Lừa đảo P2P ở Pakistan
:
Cảnh lừa đảo P2P ở Pakistan
Thanh toán P2P có nghĩa là chuyển tiền trực tiếp từ một người dùng sang người dùng khác, như EasyPaisa, JazzCash, Sadapay, NayaPay hoặc giao dịch P2P Binance.
Phương pháp này nhanh nhưng có nguy cơ lừa đảo cao hơn, vì thanh toán diễn ra trực tiếp — không có sự đảm bảo nào ở giữa.
Các phương pháp lừa đảo P2P phổ biến ở Pakistan
Chứng minh thanh toán giả
Kẻ lừa đảo gửi cho bạn ảnh chụp màn hình đã chỉnh sửa như thể đã gửi tiền.
Giao dịch gốc không tồn tại, hoặc đang trong trạng thái chờ.
##Xu hướng chủ yếu xảy ra trên Binance P2P hoặc các nhóm Facebook.
Tài khoản ngân hàng / ví di động bị đánh cắp
Kẻ lừa đảo gửi tiền từ một tài khoản bị xâm phạm.
Sau đó, chủ sở hữu thực sự khiếu nại → ngân hàng hoặc ví sẽ đóng băng tài khoản của bạn cho đến khi điều tra xong.
Lừa đảo hoàn tiền
Sau khi nhận được tiền, kẻ lừa đảo gửi đơn khiếu nại gian lận đến ngân hàng hoặc ví và lấy lại tiền.
Chủ yếu xảy ra ở Meezan, HBL, Easypaisa, JazzCash.
Chuyển tiền thiếu
Giao dịch trị giá 100,000 PKR nhưng họ gửi 99,000 và nói rằng bạn hãy trả phần còn lại bằng tiền mặt.
Theo quy định của nền tảng P2P, không nên phát hành tiền cho đến khi nhận được thanh toán đầy đủ.
Gian lận thanh toán bên thứ ba
Kẻ lừa đảo gửi tiền từ một người bên thứ ba vào tài khoản của bạn.
Sau đó, người đó làm đơn kiện và tài khoản của bạn trở thành đối tượng nghi ngờ (rủi ro rửa tiền).
Các mục tiêu chính của lừa đảo P2P
Những người giao dịch Binance P2P (người mua/bán tiền điện tử)
Các nhóm giao dịch Facebook/WhatsApp
Các freelancer nhận tiền trực tiếp qua EasyPaisa/JazzCash
Người bán trên OLX và Marketplace
Mẹo để tránh bị lừa
Chỉ giao dịch với những người mua/bán đã được xác minh (những người có phản hồi tốt trên nền tảng).
Sau khi nhận được tiền, hãy chờ ít nhất 1-2 giờ để giảm thiểu rủi ro hoàn tiền.
Không bao giờ chia sẻ bản sao CNIC, OTP hoặc quyền truy cập tài khoản của bạn.
Nếu tên của bên thứ ba xuất hiện trên sao kê tài khoản, hãy hủy giao dịch.
Luôn sử dụng hệ thống trò chuyện và tranh chấp của nền tảng P2P.