Khi bảng điện chìm trong sắc đỏ, đám đông hoảng loạn tháo chạy, Warren Buffett lại mỉm cười "đi chợ". Đâu là bí mật giúp "nhà tiên tri xứ Omaha" biến những cuộc khủng hoảng thành cơ hội đổi đời?
Những ngày gần đây, thị trường tài chính toàn cầu đang trải qua rung lắc dữ dội. Theo nhận định từ TipRanks, nhà đầu tư hiện nay như đang mắc kẹt giữa cơn bão mà không có la bàn: cổ phiếu nhảy múa loạn xạ, tin tức tiêu cực dồn dập và tài khoản của nhiều người đang "bốc hơi" từng ngày.
Tuy nhiên, lịch sử phố Wall đã chứng minh chính trong thời khắc hỗn loạn nhất, các khối tài sản khổng lồ mới được tạo ra. Warren Buffett, một tượng đài đầu tư vĩ đại, không xây dựng huyền thoại của mình bằng cách né tránh bão tố, mà bằng cách đón nhận chúng. Kể từ năm 1965, cổ phiếu Berkshire Hathaway của ông đạt mức lợi suất kép trung bình 19,9%/năm, bỏ xa chỉ số S&P 500.
Dưới đây là 5 nguyên tắc "bất di bất dịch" được tổng hợp từ The Globe and Mail và TipRanks, giúp Buffett giữ cái đầu lạnh và ví tiền dày giữa tâm bão.
Giữ "cái đầu lạnh" và gạt bỏ tiếng ồn
Nguyên tắc đầu tiên và quan trọng nhất là tuyệt đối không hoảng loạn.
Buffett thường trích dẫn bài thơ “If” của Rudyard Kipling với thông điệp: "Hãy giữ được cái đầu lạnh khi tất cả xung quanh đang mất bình tĩnh". Ông cảnh báo rằng, việc để cảm xúc chi phối nút lệnh "bán" khi thị trường lao dốc chẳng khác nào hành động tự sát tài chính. Bán vì sợ hãi đồng nghĩa với việc bạn tự tay hiện thực hóa khoản lỗ, hay nói cách khác là "tự cắt vào thịt mình".
Tư duy đi siêu thị: Mua hàng hiệu giá bèo
Câu nói kinh điển của Buffett "hãy sợ hãi khi người khác tham lam, và hãy tham lam khi người khác sợ hãi" không phải là khẩu hiệu sáo rỗng, mà là xương sống trong chiến lược làm giàu của ông.
Khi đám đông chen lấn nhau tìm lối thoát hiểm, Buffett lại bình thản rút séc. Ông ví von việc đầu tư chứng khoán giống như đi mua sắm: "Dù là mua tất hay mua cổ phiếu, tôi đều thích mua hàng chất lượng khi đang được đại hạ giá".
Nhìn vào "nồi cơm" của doanh nghiệp, đừng nhìn bảng điện
Làm thế nào để biết một cổ phiếu đang rẻ hay đắt? Buffett không nhìn vào các đồ thị xanh đỏ, ông nhìn vào bản chất kinh doanh.
Nói "không" với đòn bẩy tài chính
Một nguyên tắc sống còn mà TipRanks nhấn mạnh trong triết lý của Buffett là đừng bao giờ đầu tư bằng tiền vay.
Thị trường vốn dĩ đã khó lường, việc sử dụng đòn bẩy chỉ khiến rủi ro nhân lên gấp bội. Khi thị trường đi xuống, áp lực trả nợ có thể buộc bạn phải bán tháo cổ phiếu đúng ngay đáy, biến một cú vấp ngã tạm thời thành thảm họa phá sản.
Buffett tin vào sức mạnh của lãi suất kép, nhưng lãi suất kép cần thời gian. Vay nợ sẽ tước đi của bạn đặc quyền được kiên nhẫn chờ đợi. Với Buffett, thà đi chậm mà chắc còn hơn chạy nhanh để rồi ngã gãy chân.
Tiền mặt là đạn dược, không phải tiền chết
Trong khi nhiều chuyên gia tài chính khuyên không nên để tiền mặt nằm im vì sợ lạm phát, Buffett lại có tư duy ngược dòng. Với ông, tiền mặt là "đạn dược", là oxy để duy trì sự sống và là vũ khí để tấn công khi cơ hội đến.
Kho tiền mặt khổng lồ của Berkshire Hathaway thường bị chỉ trích là lãng phí trong giai đoạn thị trường hưng phấn lại trở thành "vua" khi khủng hoảng ập đến. Năm 2010, sau khi đã chi hàng chục tỷ USD để bắt đáy, ông vẫn cam kết duy trì tối thiểu 10 tỷ USD tiền mặt trong quỹ (thực tế thường giữ gần 20 tỷ USD).
Thay vì cố gắng đoán đỉnh đoán đáy - một trò chơi mà Buffett gọi là "của kẻ ngốc", nhà đầu tư cá nhân nên tập trung vào giá trị dài hạn. Khi bạn sở hữu một phần của doanh nghiệp tuyệt vời, thời gian sẽ là người bạn đồng hành tốt nhất.
Như chính Warren Buffett đã đúc kết một câu nói thấm thía, đủ để làm kim chỉ nam cho bất kỳ ai muốn bước chân vào thị trường tài chính: "Thị trường chứng khoán được thiết kế để chuyển tiền từ túi người nôn nóng sang túi người kiên nhẫn".
