Bạn bè, chúng ta đều coi tiền điện tử là con đường đến tự do tài chính. Nhưng cần phải nói một cách trung thực: tự do trong tài chính không phải là không có quy tắc, mà là khả năng di chuyển nhanh chóng và không bị ràng buộc bởi thủ tục hành chính. Và đây là lúc những người giữ chìa khóa cho thẻ, tài khoản và chuyển tiền quốc tế — ngân hàng và hệ thống thanh toán — vào cuộc.

🏦 Điều gì thay đổi cho các ngân hàng và lĩnh vực tài chính?
1️⃣ Các ngân hàng không còn có thể phớt lờ crypto.
Trước đây, câu trả lời yêu thích của tuân thủ là: «crypto = rủi ro cao = từ chối». Giờ đây, khi có luật, các ngân hàng sẽ phải làm việc theo các quy tắc rõ ràng: việc mở tài khoản cho VASP (sàn giao dịch, nhà đổi tiền) hoặc cho nhà giao dịch sẽ trở nên khả thi, nhưng không thể thiếu sự kiểm soát.

2️⃣ Thanh toán qua ngân hàng = kênh hợp pháp.
Việc chuyển đổi «crypto → đồng гривня» sẽ không còn giống như một cuộc tìm kiếm người bán P2P đáng tin cậy. Các ngân hàng sẽ có quyền thực hiện các giao dịch như vậy một cách chính thức. Nhưng — dưới sự giám sát của AML (chống rửa tiền).

3️⃣ Tuân thủ trở thành «hải quan» cho crypto.
Bạn có thể được hỏi:

  • Crypto này từ đâu ra?

  • Có bằng chứng mua (bản sao sàn giao dịch, ảnh chụp màn hình) không?

  • Tại sao bạn rút 50 000 USDT ra thành đồng гривня?

Nếu không có câu trả lời, bạn sẽ phải đối mặt với việc bị khóa tài khoản.

📑 «Tuân thủ» có nghĩa là gì bằng những từ đơn giản?
Đây là «nhân viên tài chính» nội bộ, có nhiệm vụ: không cho phép bất kỳ giao dịch nghi ngờ nào đi qua ngân hàng. Giờ đây, tuân thủ sẽ có thêm quyền lực, vì luật yêu cầu các ngân hàng theo dõi các giao dịch crypto.

🌐 Đối với ngành tài chính, đây vừa là thách thức vừa là cơ hội.

  • Thách thức: cần tích hợp các hệ thống giám sát crypto, đào tạo nhân viên, làm việc với các rủi ro mới.

  • Cơ hội: các ngân hàng có thể kiếm tiền từ việc phục vụ khách hàng crypto, khởi động các dịch vụ mới (thẻ crypto, cho vay có thế chấp BTC/ETH, v.v.).

Nói cách khác, crypto không còn là «hành khách xám» và trở thành một thành viên chính thức của hệ thống tài chính.

🌶️ Ở đây có gì cho những crypto thủ bình thường?
Bây giờ mỗi giao dịch của bạn «crypto → đồng гривня» có thể trở nên minh bạch đối với ngân hàng và cơ quan thuế. Quên đi «kế hoạch» cũ: rút tiền vào thẻ của Monobank và xong. Các quy tắc mới có nghĩa là: bạn sẽ bị nhìn thấy. Và câu hỏi «có đáng chơi theo cách hợp pháp không?» sẽ sớm tự biến mất.

⏭️ Tiếp theo là gì?
Và tiếp theo sẽ còn thú vị hơn. Bởi vì ngày mai chúng ta sẽ nói về Ngày 9: Giảm thuế và VA. Tại sao «người thuế đơn» và crypto là không tương thích. Và ở đây nhiều người sẽ gặp phải một bất ngờ khó chịu…

Vì vậy, hãy đăng ký để không bỏ lỡ những điều nóng hổi nhất.

📌 Cũng hãy đọc trong loạt bài của chúng tôi:

#BSCreator