Thế giới tiền điện tử sáu năm: Từ lỗ 200 triệu đến kiếm 1 tỷ, những kinh nghiệm cay đắng trong giao dịch hợp đồng
Năm 2019, vào tối hôm đó, tôi nhìn chằm chằm vào thông báo thanh lý tài khoản hợp đồng, tay tôi run rẩy —— 200 triệu vốn, từ 500 triệu kiếm được 1.8 tỷ, cuối cùng vì ôm full ETH khi giá lao dốc, chỉ còn lại 32 triệu. Đó là năm thứ ba tôi bước vào thế giới tiền điện tử, cũng là năm tuyệt vọng nhất. Nay đã sáu năm trôi qua, tài khoản lãi vượt 10 triệu, nhìn lại tôi mới hiểu, kiếm không phải là tiền từ thị trường, mà là bài học từ sự thất bại, quy tắc được rèn giũa, và tâm thái đã được trui rèn.
Một, ba cái bẫy chết người khiến bạn thua lỗ 200 triệu, đừng để mình lại dẫm phải
Vụ cháy tài khoản năm 2019 không phải là điều bất ngờ, mà là kết quả tất yếu của việc tôi giao dịch kiểu cờ bạc. Sau này xem lại, mới nhận ra ba sai lầm:
Sai lầm khi coi vận may là năng lực, đầu tư lớn không có giới hạn: Cuối năm 2018 theo những người nổi tiếng gọi lệnh, Bitcoin từ 6,000 USD tăng lên 8,000 USD, tôi kiếm được 1,300,000, cứ nghĩ mình hiểu thị trường. Tháng 3 năm 2019, ETH tăng lên 200 USD, tôi nghĩ có thể phá 300, đã dùng toàn bộ 1,800,000 để mở lệnh mua, còn đòn bẩy 2 lần, lúc đó ngay cả mức hỗ trợ, kháng cự cũng không hiểu, chỉ muốn kiếm tiền nhanh. Tháng 4, ETH có tin xấu, trong 3 ngày giảm xuống 130 USD, trực tiếp bị cháy tài khoản💥.
Không dừng lỗ không nhận sai, chịu đựng đến mức cháy tài khoản: Trước khi cháy tài khoản có ba cơ hội dừng lỗ: giảm xuống 180 USD thua 200,000, tôi chờ đợi sự phục hồi; giảm xuống 160 USD thua 600,000, tôi tự lừa mình rằng thị trường sẽ không giảm mãi; giảm xuống 140 USD cảnh báo ký quỹ, vẫn tìm tin tốt để tự an ủi. Cho đến khi hệ thống chốt lại mới hiểu, trong thị trường tiền điện tử không có sự phục hồi chắc chắn, chỉ có không đặt dừng lỗ thì chắc chắn sẽ cháy tài khoản⚠️.
Theo đuổi cảm giác, không có hệ thống: Ba năm đó không có logic riêng, trong nhóm nói tăng là chạy theo, thấy tin xấu là cắt lỗ; giao dịch sóng trong cả thị trường dao động và thị trường xu hướng, lúc 3 giờ sáng xem biến động thì mở lệnh. Không có phân tích biểu đồ K, kế hoạch khối lượng, hoàn toàn dựa vào cảm xúc, ngắn hạn kiếm được nhưng lâu dài cũng phải thua lại.
Sau khi bị cháy tài khoản, tôi cảm thấy chán nản ba tháng, khóa mình trong phòng, xem lại lịch sử giao dịch, nhìn biểu đồ K. Cho đến khi thấy “Thị trường tiền điện tử không thiếu cơ hội kiếm tiền, thiếu khả năng giữ tiền”, tôi quyết định bắt đầu lại: trước tiên học quy tắc, sau đó mới giao dịch.
Hai, sáu năm kiếm triệu: từ thua lỗ đến kiếm lời ba giai đoạn.
Từ 32,000 vốn gốc đến lợi nhuận 10,000,000, trong sáu năm tôi đã đi ba bước, mỗi bước đều sửa chữa sai lầm trong quá khứ:
Giai đoạn đầu tiên (2019-2020): Đặt nền tảng, dùng 32,000 để rèn luyện “không thua lỗ”.
Hai năm qua không nghĩ đến việc hoàn vốn, xem 32,000 như học phí, tập trung vào hai việc:
Học kỹ thuật: từ không hiểu biểu đồ K đến viết kế hoạch giao dịch: mất nửa năm để hoàn thành (kỹ thuật nến Nhật Bản) (phân tích kỹ thuật thị trường tương lai), mỗi ngày xem lại 4 giờ, vẽ mức hỗ trợ, kháng cự của Bitcoin, ETH, ghi nhớ tín hiệu phân kỳ MACD, RSI, phân biệt giữa thị trường dao động (tháng 3-5 năm 2020, Bitcoin dao động từ 6,000-10,000 USD) và thị trường xu hướng (tháng 11 năm 2020, Bitcoin từ 10,000 tăng lên 20,000 USD) và logic giao dịch. Dần dần có thể viết kế hoạch: “Mở lệnh mua Bitcoin tại mức hỗ trợ 9,000 USD, dừng lỗ 8,800, chốt lời 9,500”, không còn mua bừa bãi.
Luyện tập quản lý rủi ro: thói quen dừng lỗ với khối lượng nhỏ: quy tắc cố định: mỗi lần mở lệnh không vượt quá 3% vốn gốc, mỗi lệnh dừng lỗ không vượt quá 1%. Ví dụ, với vốn gốc 32,000, mỗi lần mở lệnh tối đa 960 USD, dừng lỗ tối đa 320 USD. Tháng 3 năm 2020, Bitcoin từ 8,000 giảm xuống 4,000 USD, tôi chỉ thua 800 USD nhờ dừng lỗ nghiêm ngặt, không bị cháy tài khoản. Đến cuối năm 2020, 32,000 tăng lên 150,000, tuy chậm nhưng đã có được sự tự tin không thua lỗ✅.
Giai đoạn thứ hai (2021-2023): Xây dựng hệ thống, nắm bắt thị trường lớn để kiếm lợi nhuận xác định.
Trong ba năm này, hình thành hệ thống giao dịch “xu hướng + sóng”, chỉ giao dịch với các đồng tiền chính (Bitcoin, ETH), nắm bắt tín hiệu tỷ lệ thắng cao, tài khoản bắt đầu tăng nhanh:
Nắm bắt các điểm quan trọng: kiếm được thùng vàng đầu tiên nhờ vào sự kiện giảm một nửa: Sau khi Bitcoin giảm một nửa vào năm 2020, tôi dự đoán năm 2021 sẽ có xu hướng lớn. Tháng 1 năm 2021, Bitcoin phá 20,000 USD, theo hệ thống xác định xu hướng, dùng 10% (15,000) của 150,000 để mở lệnh mua, dừng lỗ 18,000 USD. Giữ vị thế 2 tháng, Bitcoin tăng lên 50,000 USD, chốt lời 4 lần, một lần kiếm 450,000, tài khoản lên 600,000📈.
Tránh bẫy: không chạm vào các đồng tiền kỳ lạ, chỉ giao dịch với thị trường mà mình hiểu: Năm 2022, có người kiếm tiền nhanh chóng từ LUNA, FTT, khuyên tôi tham gia, tôi không động vào —— những đồng tiền này không có quy luật biểu đồ K ổn định, sự biến động dưới đòn bẩy hợp đồng lớn = rủi ro cháy tài khoản lớn. Sau này LUNA sụp đổ, tôi chỉ giao dịch với Bitcoin, ETH, nhờ dừng lỗ kiểm soát thua lỗ, đến cuối năm tài khoản còn 850,000.
Rèn luyện tâm lý: đợi tín hiệu, không thực hiện giao dịch không hiệu quả: trước đây mỗi ngày mở lệnh 5-8 lần, bây giờ một tuần mới 3-5 lần. Tháng 6 năm 2023, Bitcoin dao động từ 25,000-28,000 USD trong một tháng, tôi hoàn toàn quan sát —— tín hiệu trong thị trường dao động rất mơ hồ, tỷ lệ thắng thấp. Tháng 7, Bitcoin phá 28,000 USD, chỉ khi MACD cắt lên mới mở lệnh mua, tăng đến 35,000 USD thì chốt lời, kiếm được 220,000. Mới hiểu rằng kiếm tiền trong thị trường tiền điện tử cần biết chờ đợi cơ hội, không phải thực hiện nhiều giao dịch hơn.
Giai đoạn thứ ba (2024-2025): Kiếm lợi nhuận ổn định, từ việc tự kiếm tiền đến dẫn dắt người khác kiếm tiền.
Năm 2024, Bitcoin lại giảm một nửa, tôi nắm bắt thị trường, đưa tài khoản từ 1,200,000 lên 5,000,000; Năm 2025, thị trường ấm lên, nhờ vào xu hướng ETH mà vượt mốc triệu. Hai năm qua tôi bắt đầu dẫn dắt học viên:
Giúp tránh bẫy: yêu cầu học viên “mỗi lần mở lệnh không vượt quá 5%, nhất định phải đặt dừng lỗ”. Có một học viên muốn mở lệnh toàn bộ, tôi cho anh ta xem lịch sử cháy tài khoản năm 2019 của tôi, tính toán tỷ lệ rủi ro lợi nhuận của việc mở lệnh toàn bộ, cuối cùng anh ấy làm theo quy tắc, nửa năm kiếm được 300,000.
Hệ thống giảng dạy không cho điểm vào: Dẫn dắt học viên xem lại biểu đồ K, vẽ mức hỗ trợ và kháng cự, để họ hiểu “Tại sao mở lệnh ở đây”, không phải chỉ nói tăng hay giảm. Ví dụ, dẫn dắt lão Hoàng, trước tiên dạy quản lý rủi ro rồi dạy cách nhìn thị trường, cuối cùng anh ấy có thể tự phân tích sóng —— đây mới là cách kiếm tiền lâu dài.
Ba, nhận thức cốt lõi trong sáu năm: Kiếm tiền từ hợp đồng trong thị trường tiền điện tử không dựa vào vận may.
Từ thua 2,000,000 đến kiếm 10,000,000, điều tôi muốn chia sẻ nhất không phải là kỹ thuật nắm bắt thị trường, mà là ba nhận thức đã thay đổi vận mệnh của tôi:
Quản lý rủi ro là 1, lợi nhuận là 0: Không có quản lý rủi ro, kiếm bao nhiêu cũng sẽ thua lại: Đây là bài học 2,000,000. Bây giờ không quan tâm kiếm được bao nhiêu, đều tuân thủ quy tắc “3% mở lệnh, 1% dừng lỗ” —— một lần mở lệnh toàn bộ cháy tài khoản, lợi nhuận trước đó có thể hoàn toàn biến mất. Cốt lõi của hợp đồng không phải là kiếm bao nhiêu, mà là sống sót trước đã.
Giao dịch là trò chơi xác suất, không phải đánh cược lớn nhỏ: Chấp nhận thua lỗ mới có thể kiếm được nhiều hơn: Không có giao dịch 100% tỷ lệ thắng, bây giờ tỷ lệ thắng của tôi khoảng 65%, nhưng nhờ vào “chốt lời lớn hơn dừng lỗ” (ví dụ chốt lời 5%, dừng lỗ 1%), lâu dài có thể có lợi nhuận. Chẳng hạn, tháng 3 năm 2025, mở lệnh mua Bitcoin dừng lỗ thua 12,000, sau đó một lần chốt lời kiếm được 68,000 —— chấp nhận thỉnh thoảng thua, mới có thể nắm bắt được lợi nhuận lớn hơn.
Kiếm tiền trong thị trường tiền điện tử dựa vào nhận thức: hiểu biết bao nhiêu, kiếm được bấy nhiêu: Năm 2019 tôi không hiểu quản lý rủi ro, kỹ thuật, nên thua lỗ; bây giờ hiểu thị trường, quy tắc, tâm lý, nên có thể kiếm lời. Thị trường tiền điện tử không có con đường tắt, muốn kiếm tiền thì phải dành thời gian học kỹ thuật, xây dựng hệ thống, rèn luyện tâm lý —— đây là trải nghiệm chân thực nhất của tôi trong sáu năm.
Nhìn lại sáu năm, thật may mắn là vụ cháy tài khoản năm 2019 không đánh gục tôi, ngược lại giúp tôi nhìn rõ quy tắc sinh tồn trong thị trường tiền điện tử. Bây giờ dẫn dắt học viên, tôi luôn nói: “Đừng ghen tỵ với người khác kiếm được bao nhiêu, trước tiên học cách không thua lỗ. Có khả năng không thua lỗ, kiếm tiền chỉ là vấn đề thời gian.” Trong tương lai, tôi sẽ mang theo lòng tôn kính tiếp tục đi, cũng giúp nhiều người tránh bẫy, kiếm được tiền.