"Nổ kho hàng tập thể" do hô hào trong cộng đồng gây ra: Làm thế nào để giữ vững mức dừng lỗ của mình trong bầu không khí "mọi người đều kiếm lời"?
Trong bối cảnh giao dịch tài chính, "hô hào tập thể trong cộng đồng" đã trở thành hiện tượng phổ biến, một câu nói kích thích như "đầu tư toàn bộ, mục tiêu tăng 50%" thường có thể kích thích một lượng lớn nhà đầu tư làm theo, nhưng cuối cùng lại thường kết thúc bằng "nổ kho hàng tập trung". Nhìn từ góc độ ảnh hưởng xã hội, nguyên nhân của hiện tượng này nằm ở tính lây lan của cảm xúc tập thể và sự thiếu vắng phán đoán độc lập của cá nhân - khi phần lớn người trong cộng đồng truyền tải bầu không khí "chắc chắn có lời", cá nhân dễ bị tâm lý đám đông chi phối, bỏ qua rủi ro, mù quáng làm theo đội ngũ lớn, và một khi thị trường biến động ngược lại, sẽ gây ra phản ứng dây chuyền do thanh lý tập trung, dẫn đến thua lỗ tập thể.
Để giữ vững mức cắt lỗ trong bầu không khí “mọi người đều có lãi” này, cần thiết lập ba nguyên tắc hoạt động cốt lõi:
Tự xem biểu đồ K, từ chối phụ thuộc vào mức điểm của người khác: Các mức điểm do cộng đồng đưa ra thường dựa trên đánh giá chủ quan, thiếu sự phù hợp với chiến lược giao dịch cá nhân và khả năng chịu rủi ro. Nhà đầu tư nên học cách tự phân tích diễn biến của biểu đồ K, kết hợp với các chỉ báo kỹ thuật như đường trung bình, MACD, RSI, để xác định mức hỗ trợ và kháng cự, chứ không chỉ áp dụng trực tiếp các “điểm vào lệnh” hoặc “điểm mục tiêu” do người khác cung cấp. Ví dụ, khi thấy tín hiệu từ cộng đồng “vào lệnh mua”, có thể thông qua việc quan sát xem biểu đồ K có phá vỡ mức kháng cự quan trọng hay không, và khối lượng giao dịch có phù hợp hay không, để tự quyết định có vào lệnh hay không, tránh rơi vào rủi ro một cách thụ động.
Đặt mức cắt lỗ trước, ngăn chặn sự can thiệp của cảm xúc cộng đồng: Sự khác biệt thông tin trong cộng đồng giữa “có lãi công khai” và “im lặng khi thua lỗ” sẽ liên tục phóng đại kỳ vọng về lợi nhuận và làm yếu đi nhận thức về rủi ro. Nhà đầu tư cần thiết lập mức cắt lỗ dựa trên khả năng chịu rủi ro của bản thân (như thua lỗ trên từng giao dịch không vượt quá 2% vốn) trước khi vào lệnh, và thực hiện nghiêm ngặt, không bị dao động bởi những phát ngôn trong cộng đồng như “chờ một chút sẽ hồi phục” hoặc “người khác đều không cắt lỗ”. Ví dụ, nếu vào lệnh mua với 100 nhân dân tệ, có thể đặt mức cắt lỗ là 95 nhân dân tệ, một khi giá giảm xuống dưới mức đó, hệ thống sẽ tự động đóng lệnh, tránh thua lỗ mở rộng thêm.
Thử nghiệm với vị thế nhỏ, không mù quáng theo “đội ngũ lớn”: Các tín hiệu từ cộng đồng thường đi kèm với “đầu tư toàn bộ” và “bỏ lỡ sẽ không có cơ hội” mà kích thích, trong khi việc đầu tư toàn bộ một khi sai sót sẽ không có không gian đệm. Cách làm đúng là sử dụng vị thế nhỏ (như không vượt quá 10% vốn) để thử nghiệm, ngay cả khi đánh giá sai, thua lỗ cũng trong phạm vi có thể kiểm soát; nếu thử nghiệm thành công, thì dần dần tăng vị thế. Ví dụ, với vốn 10000 nhân dân tệ, lần đầu chỉ dùng 1000 nhân dân tệ để vào lệnh, nếu thua lỗ, chỉ mất 10%, nếu có lãi, có thể quyết định có nên tăng vị thế hay không dựa trên diễn biến tiếp theo, tránh bị rơi vào tình huống bị thanh lý do mù quáng theo “đội ngũ lớn”.