Binance P2P là một trong những nền tảng giao dịch tiền điện tử phổ biến nhất ở Bangladesh — nhưng nó cũng đang trở thành một điểm nóng cho những kẻ lừa đảo nhắm vào người dùng mới. Mỗi tuần, các nhà giao dịch báo cáo mất tiền, tài khoản ngân hàng bị đóng băng, hoặc bị lừa bởi các khoản thanh toán giả.
Hãy cùng phân tích cách mà những trò lừa đảo này hoạt động — và cách bạn có thể bảo vệ bản thân. 🚨
🔍 Điều gì đang xảy ra
Giao dịch P2P (peer-to-peer) cho phép người dùng mua và bán tiền điện tử trực tiếp bằng cách sử dụng chuyển khoản ngân hàng địa phương. Binance cung cấp một hệ thống ký quỹ, nhưng những kẻ lừa đảo đang tìm ra lỗ hổng để lừa gạt người dùng, đặc biệt là ngoài cuộc trò chuyện hoặc quy trình thanh toán của nền tảng.
⚠️ Các hình thức lừa đảo P2P phổ biến tại Bangladesh
1️⃣ Lừa đảo bằng bằng chứng thanh toán giả
Kẻ lừa đảo gửi ảnh chụp màn hình giao dịch ngân hàng giả và ép bạn giải phóng tiền mã hóa. Luôn xác minh số dư trong tài khoản ngân hàng của bạn — không phải từ ảnh chụp màn hình.
2️⃣ Lừa đảo ngân hàng từ bên thứ ba
Người mua thanh toán từ tài khoản của người khác (không phải tên họ). Sau đó, chủ tài khoản thực sự hoàn lại khoản thanh toán — và ngân hàng của bạn bị đóng băng.
3️⃣ Bẫy thanh toán thừa
Họ 'ngẫu nhiên' gửi thêm tiền và yêu cầu hoàn lại. Không lâu sau, khoản thanh toán ban đầu bị hoàn lại — bạn mất cả tiền mã hóa và khoản hoàn trả.
4️⃣ Lừa đảo ngoài nền tảng
Họ liên hệ bạn qua Telegram hoặc WhatsApp, hứa mức giá tốt hơn nếu bạn giao dịch ngoài Binance. Một khi bạn gửi tiền mã hóa, họ biến mất — không có hỗ trợ, không thể phục hồi.
5️⃣ Lừa đảo đóng băng tài khoản
Một số kẻ lừa đảo gửi tiền từ các tài khoản ngân hàng bị đánh cắp hoặc bị hack. Người bị hại khiếu nại, tài khoản ngân hàng của bạn bị đóng băng để điều tra — ngay cả khi bạn vô tội.
🚫 Các trường hợp thực tế từ Bangladesh
Người dùng trên Reddit và Telegram đã chia sẻ những câu chuyện về việc tài khoản ngân hàng bị chặn sau các giao dịch P2P.
Một số thương gia đã mất hàng nghìn BDT sau khi gửi tiền mã hóa trước khi khoản tiền được xác minh.
Một số người khác bị lừa bởi các thương gia có vẻ đáng tin cậy nhưng dùng giấy tờ danh tính bị đánh cắp.
✅ Cách để an toàn
1️⃣ Luôn xác minh khoản thanh toán trong tài khoản ngân hàng của bạn trước khi giải phóng tiền mã hóa.
2️⃣ Không bao giờ chấp nhận thanh toán từ bên thứ ba — tên phải trùng khớp với tên người mua trên Binance.
3️⃣ Tránh các cuộc trò chuyện ngoài nền tảng; hãy giữ tất cả tin nhắn bên trong Binance.
4️⃣ Báo cáo ngay lập tức các người dùng đáng ngờ thông qua tùy chọn "Báo cáo" trên Binance.
5️⃣ Chỉ giao dịch với các thương gia đáng tin cậy có tỷ lệ hoàn thành cao & dấu hiệu xác minh.
6️⃣ Lưu giữ hồ sơ giao dịch — ảnh chụp tin nhắn, bằng chứng thanh toán và hóa đơn.
7️⃣ Không hoàn tiền cho khoản thanh toán thừa — hãy liên hệ bộ phận hỗ trợ Binance nếu điều đó xảy ra.
🧠 Những suy nghĩ cuối cùng
Binance P2P an toàn chỉ khi bạn tuân theo các quy tắc.
Kẻ lừa đảo thông minh — họ lợi dụng lòng tin và thúc ép bạn mắc sai lầm.
Hãy bình tĩnh, kiểm tra kỹ mọi thứ và đừng giải phóng tiền mã hóa cho đến khi khoản thanh toán được xác nhận hoàn toàn trong tài khoản của bạn.
💬 Hãy tỉnh táo, an toàn và giao dịch thông minh!
#Binance #P2PScam #CryptoScam #Bangladesh #CryptoTips