Một lời giải thích đơn giản, dễ hiểu về một trong những nền tảng tài chính thông minh nhất trong Web3.
Thế giới crypto đầy những trang trại lợi suất, bot giao dịch và sự đầu cơ rủi ro. Nhưng đối với bất kỳ ai đang tìm kiếm các chiến lược tài chính có cấu trúc, dài hạn, các lựa chọn vẫn còn hạn chế. Tài chính truyền thống có hàng nghìn quỹ được quản lý, sản phẩm có cấu trúc, và các mô hình định lượng nhưng người dùng crypto hiếm khi có quyền truy cập vào mức độ tinh vi đó.
Lorenzo Protocol đang cố gắng thay đổi điều đó.
Nó mang các chiến lược tài chính truyền thống lên chuỗi, đóng gói chúng thành các sản phẩm token hóa đơn giản, và cho phép bất kỳ ai tham gia chỉ với một cú nhấp chuột.
Thay vì học giao dịch nâng cao, bạn chỉ cần mua một token và chiến lược sẽ hoạt động cho bạn trong nền.
Hãy khám phá nó từ từ và đơn giản.
Lorenzo Protocol thực sự là gì
Lorenzo là một nền tảng quản lý tài sản trên chuỗi.
Sứ mệnh của nó rất rõ ràng: mang các chiến lược tài chính thực từ thế giới truyền thống và biến chúng thành đơn giản, minh bạch, và dễ tiếp cận trên blockchain.
Làm thế nào nó làm được điều này?
Thông qua một cái gì đó gọi là Quỹ giao dịch trên chuỗi, hay OTFs.
Đây là các phiên bản token hóa của các chiến lược tài chính thực.
Bạn nắm giữ một token OTF, và phía sau, giao thức hoạt động:
giao dịch định lượng
hợp đồng tương lai được quản lý
chiến lược biến động
lợi suất có cấu trúc
các mô hình delta-neutral
hỗn hợp đa chiến lược
Nó giống như việc số hóa một quỹ đầu tư và cho mọi người cơ hội truy cập ngay lập tức.
Giải thích về Quỹ giao dịch trên chuỗi
Hãy nghĩ về một quỹ truyền thống. Bạn mua một cổ phiếu, và quỹ đầu tư tiền của bạn vào các chiến lược khác nhau. Bạn không thấy các giao dịch phức tạp, bạn chỉ thấy giá trị cổ phiếu của bạn được cập nhật.
Lorenzo lấy khái niệm đó và xây dựng lại nó bằng cách sử dụng hợp đồng thông minh.
Bạn mua một token OTF.
Token của bạn đại diện cho một cổ phần trong một chiến lược có cấu trúc.
Chiến lược là tự động, minh bạch và được thực hiện 24/7.
Bạn không quản lý gì cả. Các kho và mô hình làm điều đó cho bạn.
Điều này có nghĩa là bất kỳ ai - một người mới bắt đầu hay một chuyên gia - đều có thể truy cập vào kỹ thuật tài chính nâng cao với sự đơn giản của việc nắm giữ một token duy nhất.
Cách Lorenzo sử dụng các kho
Để tổ chức mọi thứ một cách hiệu quả, Lorenzo sử dụng hai loại kho.
Kho đơn giản
Những kho này thực hiện một chiến lược.
Nó có thể là một mô hình định lượng, một chiến lược biến động, hoặc một phương pháp đà tăng hợp đồng tương lai.
Kho đơn giản, mục đích đơn lẻ, độ chính xác cao.
Kho vault được cấu thành
Những cái này kết hợp nhiều kho đơn giản thành một sản phẩm đa dạng.
Điều này tạo ra hiệu suất mượt mà hơn và cân bằng rủi ro tốt hơn.
Token OTF của bạn tự động chuyển vốn vào các kho này.
Đó là một cấu trúc tự động sạch sẽ loại bỏ quản lý thủ công.
Tại sao Lorenzo nổi bật trong Web3
Có nhiều nền tảng lợi suất trong tiền mã hóa, nhưng Lorenzo khác biệt vì:
Nó tập trung vào tài chính có cấu trúc dài hạn, không phải lợi suất ngắn hạn.
Nó sử dụng các chiến lược giao dịch thực tế được hỗ trợ bởi nghiên cứu.
Nó cung cấp dữ liệu hiệu suất minh bạch, trên chuỗi.
Nó cung cấp các sản phẩm đa dạng, không phải các trang trại tách biệt.
Nó sử dụng kiến trúc hiện đại được lấy cảm hứng từ các quỹ đầu tư thực sự.
Nó dân chủ hóa quyền truy cập vào các chiến lược thường bị giới hạn cho các nhà đầu tư giàu có.
Tóm lại, Lorenzo không phải là một máy bơm và đổ.
Đó là một hệ sinh thái tài chính nghiêm túc được xây dựng với kỷ luật và thiết kế.
Token BANK
BANK là token gốc của Lorenzo Protocol, và nó đóng vai trò lớn trong cách hệ thống hoạt động.
Tiện ích của BANK:
Quản trị
Các chủ sở hữu giúp quyết định chiến lược nào được khởi chạy, cách các kho phát triển và cách quỹ cộng đồng được phân bổ.
Khuyến khích
BANK thưởng cho những người tham gia tích cực, nhà cung cấp thanh khoản, nhà chiến lược và những người ủng hộ lâu dài.
Vote-Escrow (veBANK)
Người dùng có thể khóa BANK để nhận veBANK, điều này cung cấp sức mạnh bỏ phiếu nhiều hơn và các lợi ích đặc biệt.
veBANK khuyến khích cam kết và điều chỉnh các khuyến khích lâu dài giữa người dùng và giao thức.
Điều phối hệ sinh thái
BANK là năng lượng kết nối các nhà sáng tạo chiến lược, người vận hành kho, và nhà đầu tư thành một hệ thống thống nhất.
BANK không chỉ là một token, nó là bộ điều khiển quản trị và khuyến khích của toàn bộ hệ sinh thái Lorenzo.
Ai là người Lorenzo được xây dựng cho
Lorenzo phục vụ một đối tượng rộng lớn, không chỉ các nhà giao dịch nâng cao.
Người dùng bình thường
Những người muốn các chiến lược ổn định, được thiết kế chuyên nghiệp mà không cần học các hệ thống giao dịch phức tạp.
Nhà đầu tư tiền mã hóa
Người dùng mệt mỏi vì nhảy qua các trang trại DeFi để tìm kiếm lợi suất không bền vững.
Chuyên gia
Các nhà phân tích, nhà giao dịch, và các chuyên gia định lượng muốn công cụ trên chuỗi để xây dựng và triển khai các chiến lược.
Các tổ chức
Các quỹ hoặc DAO cần quản lý tài sản lập trình được, minh bạch.
Nhà phát triển
Những người xây dựng muốn kết nối các chiến lược của họ vào cơ sở hạ tầng kho của Lorenzo.
Lorenzo nhằm mang tài chính có cấu trúc đến mọi người - không chỉ một nhóm tinh hoa nhỏ.
Ví dụ về trường hợp sử dụng thực tế
Đây là những gì bạn có thể làm với Lorenzo:
Mua một token OTF cho phép tiếp cận một chiến lược định lượng đa dạng.
Tham gia vào một sản phẩm dựa trên biến động mà không cần giao dịch thủ công trên các thị trường biến động.
Nắm giữ một token có cấu trúc delta-neutral kiếm lợi suất trong khi giảm thiểu rủi ro thị trường.
Đầu tư vào một chiến lược đà tăng giảm dài hạn được gói gọn trong một token duy nhất.
Truy cập vào một danh mục đầu tư đa chiến lược hoàn toàn tự động được xây dựng bởi các chuyên gia định lượng.
Lorenzo khiến tài chính phức tạp trở nên đơn giản.
Lộ trình và Tầm nhìn Tương lai
Lộ trình cho thấy rằng Lorenzo chỉ mới bắt đầu.
Đây là hình ảnh của tương lai.
Thời gian gần
Nhiều kho đơn giản khởi động các chiến lược mới.
Nhiều kho được cấu thành hơn cho các sản phẩm đa dạng.
Bảng điều khiển mở rộng với phân tích rủi ro theo thời gian thực.
Nhiều chuỗi hỗ trợ hơn để truy cập rẻ hơn, nhanh hơn.
Công cụ quản trị tốt hơn cho BANK và veBANK.
Thời gian trung hạn
Các đối tác với các sàn giao dịch, nền tảng phái sinh và các trung tâm thanh khoản.
Tích hợp thể chế, cho phép các quỹ triển khai vốn trên chuỗi.
Thị trường chiến lược nơi các chuyên gia định lượng có thể khởi chạy các kho mới.
Token OTF xuyên chuỗi hoạt động trên nhiều mạng.
Thời gian dài hạn
Trở thành lớp toàn cầu cho quản lý tài sản phi tập trung.
Một hệ sinh thái nơi
ai cũng có thể khởi động một chiến lược
ai cũng có thể đầu tư an toàn
hiệu suất là minh bạch
rủi ro được kiểm soát
cộng đồng quản lý hệ thống
OTF trở thành tiêu chuẩn cho các sản phẩm tài chính được token hóa
Lorenzo có mục tiêu trở thành một BlackRock phi tập trung cho Web3 - lập trình được, minh bạch và dễ tiếp cận.
Rủi ro và những điều cần theo dõi
Như với bất kỳ giao thức tài chính nào, có những rủi ro:
Lỗ hổng hợp đồng thông minh
Biến động thị trường có thể ảnh hưởng đến hiệu suất chiến lược
Tham gia quản trị là cần thiết để tránh tập trung
Chất lượng chiến lược phụ thuộc vào thiết kế mô hình
Tính thanh khoản của token OTF có thể thay đổi theo thị trường
Lorenzo cải thiện tính minh bạch, nhưng người dùng vẫn nên hiểu rõ rủi ro.
Lorenzo Protocol là một trong những cầu nối hứa hẹn nhất giữa tài chính truyền thống và Web3.
Nó làm điều gì đó hiếm: biến các chiến lược tài chính nâng cao thành các sản phẩm token hóa đơn giản mà bất kỳ ai cũng có thể sử dụng.
Thay vì theo đuổi APY cao, nó tập trung vào:
chiến lược
kỷ luật
quản lý rủi ro
tính bền vững lâu dài
Nó mang lại cho những người bình thường quyền truy cập vào các loại công cụ tài chính thường chỉ dành cho các quỹ đầu tư và tổ chức.
Nếu tầm nhìn diễn ra, Lorenzo có thể trở thành một lớp nền tảng cho quản lý tài sản trên chuỗi.