Giao thức Lorenzo ($BANK) hoạt động bằng cách mang các chiến lược quản lý tài sản truyền thống lên chuỗi thông qua các quỹ và kho tiền được token hóa, với quyền quản lý và các động lực được cung cấp bởi token gốc BANK của nó.
Cơ chế cốt lõi
Giao thức Lorenzo được thiết kế như một nền tảng quản lý tài sản trên chuỗi. Đổi mới trung tâm của nó là việc tạo ra Quỹ Giao dịch Trên Chuỗi (OTFs) - các phiên bản token hóa của các cấu trúc quỹ truyền thống. Những OTF này cho phép các nhà đầu tư tiếp cận các chiến lược như giao dịch định lượng, tương lai được quản lý, các chiến lược biến động và các sản phẩm lợi suất có cấu trúc, tất cả đều được thực hiện một cách minh bạch trên các đường ray blockchain.
Kiến trúc Hầm
Để tổ chức và triển khai vốn, Lorenzo sử dụng hai loại hầm:
- Hầm đơn giản: Chuyển hướng vốn trực tiếp vào một chiến lược duy nhất.
- Hầm kết hợp: Kết hợp nhiều chiến lược, cân bằng rủi ro và lợi nhuận.
Hệ thống hầm này hoạt động như động cơ vận hành, đảm bảo rằng vốn chảy hiệu quả vào các chiến lược tạo ra lợi nhuận trong khi vẫn kết hợp được với các giao thức DeFi khác.
Lớp Trừu tượng Tài chính
Phía sau các hầm là một lớp trừu tượng tài chính, chuẩn hóa cách các chiến lược được mã hóa và thanh toán. Lớp này cho phép tính minh bạch và khả năng kết hợp, cho phép các chiến lược được đại diện như các sản phẩm mã hóa và thanh toán bằng các tài sản ổn định như USD1+.
Quản trị và Tiện ích Token BANK
Token BANK là tài sản gốc của giao thức. Nó phục vụ ba chức năng chính:
- Quản trị: Những người nắm giữ BANK bỏ phiếu về các chiến lược đầu tư, tham số hầm và nâng cấp giao thức.
- Khuyến khích: Phần thưởng BANK được phân phối cho những người tham gia staker, cung cấp thanh khoản hoặc đóng góp vào sự phát triển của hệ sinh thái.
- Vote‑Escrow (veBANK): Bằng cách khóa BANK, người dùng có quyền quản trị nâng cao và phần thưởng lâu dài, đồng bộ hóa các khuyến khích với sự ổn định của giao thức.
Tích hợp Tài sản Thế giới Thực
Lorenzo cũng tích hợp tài sản thế giới thực (RWAs) vào OTFs của mình, kết hợp tài chính truyền thống với DeFi. Điều này cho phép các chiến lược cấp độ tổ chức được mã hóa và truy cập bởi người dùng crypto hàng ngày, mở rộng phạm vi quản lý tài sản trên chuỗi.
Tóm lại: Giao thức Lorenzo hoạt động bằng cách mã hóa các cấu trúc quỹ truyền thống thành OTFs, chuyển hướng vốn qua các hầm đơn giản và cấu thành, và quản lý hệ thống thông qua token BANK. Thiết kế nhiều lớp của nó cho phép tính minh bạch, khả năng kết hợp và tích hợp cả tài sản crypto và tài sản thế giới thực, biến nó thành cầu nối giữa tài chính truyền thống và tài chính phi tập trung.
@Lorenzo Protocol #lorenzoprotocol #LorenzoProtocol $BANK
