Giao dịch tiền điện tử mang lại cơ hội lớn, nhưng nó cũng thu hút những kẻ lừa đảo nhắm vào người mới bắt đầu và ngay cả những người dùng có kinh nghiệm. Dù bạn giao dịch trên Binance P2P, Spot, hay Futures, biết cách các lừa đảo hoạt động có thể giúp bạn tránh được những tổn thất lớn.
Bài viết này giải thích về những lừa đảo P2P phổ biến nhất, các lừa đảo trên nền tảng khác, và cách bảo vệ bản thân mỗi khi bạn giao dịch.
1. Lừa đảo P2P là gì?
Lừa đảo P2P xảy ra khi những người giao dịch không trung thực cố gắng lừa đảo người dùng trong các giao dịch trực tiếp. Những lừa đảo này không đến từ Binance—thường là những cá nhân lạm dụng hệ thống.
Dưới đây là các loại phổ biến nhất:
2. Các loại lừa đảo P2P phổ biến trên Binance:
2 (1). Lừa đảo thanh toán giả mạo:
Kẻ lừa đảo tải lên một ảnh chụp màn hình giả mạo của thanh toán và nhấn “Đã chuyển khoản”.
Họ hy vọng bạn phát hành crypto mà không nhận được tiền.
Cách tránh:
• Luôn kiểm tra tài khoản ngân hàng của bạn.
• Không bao giờ tin vào ảnh chụp màn hình.
• Chỉ phát hành crypto sau khi thanh toán được xác nhận trong tài khoản của bạn.
2 (2). Lừa đảo đảo ngược:
Một kẻ lừa đảo trả tiền cho bạn trước và sau đó đảo ngược giao dịch qua ngân hàng sau khi nhận crypto của bạn.
Cách tránh:
• Chỉ chấp nhận thanh toán từ các tài khoản trùng khớp với tên của người mua.
• Sử dụng các ngân hàng có chính sách chống đảo ngược mạnh mẽ.
2 (3). Lừa đảo thanh toán bên thứ ba:
Kẻ lừa đảo gửi tiền từ tài khoản của người thứ ba. Chủ sở hữu thật có thể báo cáo lừa đảo và ngân hàng có thể đóng băng tài khoản của bạn.
Cách tránh:
• Không bao giờ chấp nhận thanh toán từ người có tên không khớp với KYC của Binance.
• Ngay lập tức hủy giao dịch.
2 (4). Thanh toán thấp hơn / Thanh toán một phần:
Kẻ lừa đảo gửi nửa số tiền và yêu cầu bạn phát hành crypto, tuyên bố “nửa còn lại đang xử lý.”
Cách tránh:
• Kiểm tra số tiền chính xác nhận được trước khi phát hành crypto.
• Nếu bị thanh toán thấp, yêu cầu hủy.
2 (5). Áp lực yêu cầu giả mạo:
Một số kẻ lừa đảo mở một giao dịch, không thanh toán, và khi bạn cố gắng hủy, họ đe dọa sẽ khiếu nại hoặc dọa bạn.
Cách tránh:
• Giữ bình tĩnh—Binance luôn xem xét các chứng cứ thực tế.
• Nếu không nhận được thanh toán, bạn an toàn.
3. Các loại lừa đảo phổ biến khác trên Binance (Ngoài P2P):
3 (1). Lừa đảo hỗ trợ khách hàng giả mạo:
Kẻ lừa đảo giả vờ là “Hỗ trợ Binance” trên WhatsApp, Telegram, hoặc Instagram.
Họ có thể yêu cầu:
• Cụm từ hạt giống
• Mật khẩu
• Mã rút tiền
• Truy cập từ xa vào thiết bị của bạn
Nhớ rằng:
• Hỗ trợ Binance không bao giờ nhắn tin người dùng một cách riêng tư.
• Binance không bao giờ yêu cầu mật khẩu hoặc mã.
3 (2). Lừa đảo Tặng / Airdrop
Các trang lừa đảo hứa hẹn miễn phí $BTC /$BNB cho việc truy cập một liên kết hoặc kết nối ví của bạn.
Dấu hiệu của một vụ lừa đảo:
• “Gấp đôi crypto của bạn”
• “Gửi trước để nhận thưởng”
• Liên kết không xác định yêu cầu kết nối ví
3 (3). Nhóm đầu tư giả mạo:
Kẻ lừa đảo thêm bạn vào một nhóm tuyên bố lợi nhuận đảm bảo từ hợp đồng tương lai, bot giao dịch, hoặc tín hiệu.
Họ yêu cầu bạn gửi tiền vào:
• Trang web của họ
• Tài khoản của họ
• Bot giao dịch của họ
Sau đó họ biến mất.
Quy tắc:
Nếu ai đó hứa hẹn lợi nhuận đảm bảo, đó là một vụ lừa đảo.
3 (4). Các trang web lừa đảo:
Các trang web giả mạo trông giống hệt như Binance để đánh cắp thông tin đăng nhập của bạn.
Mẹo An toàn:
• Luôn gõ “generallink.top” một cách thủ công.
• Kích hoạt 2FA.
• Đánh dấu trang trang web chính thức.
4. Làm thế nào để giữ an toàn trên Binance P2P?
Dưới đây là những thực hành an toàn tốt nhất mà mọi nhà giao dịch nên sử dụng:
• Chỉ giao dịch với những người bán đã được xác minh
• Đọc phản hồi của người mua/người bán
• Xác minh tên khớp với tài khoản ngân hàng
• Tránh giao tiếp ngoài nền tảng
• Kích hoạt SMS + Google Authenticator (2FA)
• Không bao giờ phát hành crypto mà không có thanh toán đã xác nhận
• Tránh các phương thức thanh toán không quen thuộc
• Giữ ảnh chụp màn hình giao dịch
Càng có nhiều chứng cứ, bạn càng an toàn.
Kết luận:
Giao dịch crypto rất mạnh mẽ, nhưng an toàn phải được đặt lên hàng đầu. Hầu hết các vụ lừa đảo có thể ngăn chặn được bằng cách kiểm tra cẩn thận và thói quen nhỏ. Luôn tin vào thông báo ngân hàng và chính sách của Binance, không phải vào lời nói của người mua hoặc người bán
#Binance #BinanceSquareTalks #Write2Earn! #Awarness #Scam?
