📰 Điều gì đã xảy ra với Paxful?
Paxful Holdings Inc., một nền tảng trao đổi tiền điện tử ngang hàng chủ yếu hoạt động với Bitcoin, đã đồng ý nhận tội trước các tòa án liên bang của Hoa Kỳ về nhiều cáo buộc liên quan đến tội phạm tài chính nghiêm trọng.
📌 Các cáo buộc hình sự đã được chấp nhận
Paxful đã nhận tội về ba âm mưu liên bang vì:
Vi phạm Đạo luật du lịch bằng cách cung cấp các dịch vụ khuyến khích mại dâm bất hợp pháp.
Hoạt động như một doanh nghiệp chuyển tiền chưa đăng ký khi thực hiện các giao dịch mà không có giấy phép và kiểm soát thích hợp.
Các vi phạm cố ý đối với Đạo luật Bí mật Ngân hàng (Bank Secrecy Act hay BSA) do không thực hiện các chương trình phòng ngừa rửa tiền (AML) thích hợp và không báo cáo các hoạt động đáng ngờ.
💰 Phạt và hình phạt — họ đang trả gì?
Quyết định bao gồm một khoản phạt chung là US$ 7.5 triệu, bao gồm:
🧾 US$ 4 triệu tiền phạt hình sự đối với Bộ Tư pháp (DOJ).
💵 US$ 3.5 triệu tiền phạt dân sự do Mạng lưới Thi hành Tội phạm Tài chính (FinCEN), một văn phòng của Bộ Tài chính Hoa Kỳ, giám sát việc tuân thủ các luật chống rửa tiền.
Số tiền tổng cộng thấp hơn so với tính toán ban đầu theo các hướng dẫn bản án (hơn US$ 100 triệu), do các cơ quan chức năng kết luận rằng Paxful không thể thanh toán một khoản phạt lớn hơn mà không làm tổn hại đến sự tồn tại của mình.
📅 Bản án chính thức dự kiến vào ngày 10 tháng 2 năm 2026 tại một tòa án liên bang ở California.
🧠 Tại sao điều này được coi là một tội nghiêm trọng?
Theo Bộ Tư pháp và FinCEN:
Nền tảng đã tạo điều kiện cho hơn US$ 3 tỷ trong các giao dịch giữa năm 2017 và 2019 mà không có các kiểm soát thích hợp.
Một phần của khối lượng liên quan đến các hoạt động tội phạm, bao gồm lừa đảo, tống tiền, mại dâm bất hợp pháp và các tội phạm khác liên quan đến lừa đảo.
Paxful biết hoặc có lý do để biết rằng hệ thống của họ đang bị sử dụng bởi các đối tượng bất hợp pháp, nhưng không báo cáo hoạt động đáng ngờ cũng như không áp dụng các quy trình xác minh khách hàng (KYC/AML) theo yêu cầu của pháp luật.
Các cơ quan chức năng đã chỉ ra rằng Paxful trở nên hấp dẫn đối với tội phạm vì nó khuyến khích sự thiếu kiểm soát, điều này đã tạo điều kiện cho các dòng tiền liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp.
⚖️ Điều này có nghĩa là gì đối với hệ sinh thái tiền điện tử?
🛡️ 1. Kiểm soát quy định chặt chẽ hơn
Vụ án này cho thấy các cơ quan của Hoa Kỳ (DOJ, FinCEN) sẵn sàng truy tố hình sự các nền tảng tiền điện tử không tuân thủ các luật phòng ngừa rửa tiền hoặc cho phép sử dụng mạng lưới của họ cho các mục đích bất hợp pháp.
🔍 2. Tăng cường nhấn mạnh vào việc tuân thủ
Các nền tảng mới và hiện có sẽ phải củng cố các chương trình của họ:
AML (chống rửa tiền),
KYC (xác minh khách hàng),
báo cáo hoạt động đáng ngờ,
để tránh các hình phạt tương tự.
Quyết định này nhấn mạnh rằng không chỉ đơn thuần tồn tại như một nền tảng phi tập trung hoặc P2P — các tiêu chuẩn quy định và pháp lý cũng áp dụng nếu tạo điều kiện cho việc di chuyển tiền tại Hoa Kỳ.
⚠️ 3. Cảnh báo thị trường
Vụ án gửi tín hiệu rõ ràng đến các dự án và sàn giao dịch khác: việc thiếu kiểm soát vững chắc chống lại tội phạm tài chính có thể dẫn đến các cáo buộc hình sự, không chỉ là các khoản phạt dân sự nhỏ.
