Thế giới tiền điện tử đáng tiếc đã bị ảnh hưởng bởi một số vụ lừa đảo lớn và nổi tiếng. Những sự cố này rất quan trọng để hiểu vì chúng làm nổi bật các rủi ro trong lĩnh vực này và các cách khác nhau mà những kẻ lừa đảo hoạt động.
Dưới đây là một số vụ lừa đảo và gian lận tiền điện tử lớn và nổi tiếng nhất trong lịch sử:
1. Sụp đổ Giao dịch / Lạm dụng Quỹ
| Tên Lừa đảo | Năm(s) | Loại | Thiệt hại Ước tính | Nhân vật Chính |
|---|---|---|---|---|
| Sụp đổ FTX | 2022 | Lạm dụng Quỹ Khách hàng / Gian lận Kế toán | $8 - $10 Tỷ | Sam Bankman-Fried |
| Mt. Gox Hack | 2014 | Hack Sàn Giao Dịch + Gian Lận Nội Bộ | ~850,000 BTC (>450 triệu USD vào thời điểm đó) | Mark Karpelès |
* Sụp Đổ FTX: Sự sụp đổ đột ngột của một trong những sàn giao dịch crypto lớn nhất thế giới. Nó liên quan đến việc sử dụng trái phép hàng tỷ đô la từ quỹ khách hàng, mà bị cáo buộc đã được chuyển đến công ty giao dịch liên kết của nó, Alameda Research.
* Mt. Gox Hack: Một lần là sàn giao dịch Bitcoin lớn nhất, nó đã bị hack hàng trăm nghìn Bitcoin. Mặc dù ban đầu được coi là một vụ hack, các cuộc điều tra sau đó cũng chỉ ra gian lận nội bộ và các lỗ hổng.
2. Các Kế Hoạch Ponzi và Kim Tự Tháp
Những kế hoạch này hứa hẹn lợi nhuận cao cho các nhà đầu tư mới, được trả bằng tiền từ các nhà đầu tư mới tiếp theo, thay vì lợi nhuận đầu tư thực tế.
| Tên Lừa Đảo | Năm(Năm) | Loại | Sự Mất Mát Ước Tính |
|---|---|---|---|
| OneCoin | 2014–2017 | Kế Hoạch Kim Tự Tháp Toàn Cầu | 4+ tỷ USD |
| BitConnect | 2016–2018 | Kế Hoạch Ponzi | $2+ tỷ vốn hóa thị trường tại đỉnh điểm |
| PlusToken | 2019 | Kế Hoạch Ponzi (ví dụ, ví có lợi suất cao) | $2+ tỷ |
* OneCoin: Được tiếp thị bởi "Nữ hoàng Crypto" Ruja Ignatova, OneCoin là một kế hoạch marketing đa cấp (MLM) khổng lồ bán các gói giáo dục. Quan trọng là, nó không có một blockchain thực sự, hoạt động, khiến cho "coin" gần như vô giá trị.
* BitConnect: Hứa hẹn lợi nhuận hàng ngày không thể tin được (ví dụ, 1%) thông qua một "bot giao dịch" độc quyền. Nền tảng hoạt động như một Ponzi cổ điển và đã sụp đổ một cách ngoạn mục sau hành động điều chỉnh.
3. Rug Pulls và Lừa Đảo Rút Lui
Những điều này xảy ra khi các nhà phát triển của một đồng coin, NFT, hoặc dự án mới đột ngột từ bỏ nó, rút cạn tất cả thanh khoản (quỹ nhà đầu tư) từ bể giao dịch phi tập trung của dự án.
* **Lừa Đảo Thoát Thodex (2021): Một sàn giao dịch crypto của Thổ Nhĩ Kỳ đột ngột ngừng rút tiền và sau đó đóng cửa, với CEO của nó chạy trốn khỏi đất nước, mang theo hàng tỷ đô la từ quỹ người dùng.
* **Token Squid Game (SQUID) (2021): Một token nổi tiếng có chủ đề theo chương trình truyền hình. Các nhà phát triển đã rig hợp đồng thông minh để trong khi người dùng có thể mua token, họ không thể bán nó. Nhóm sau đó "kéo thảm", rút cạn bể thanh khoản sau khi giá token đã được thổi phồng mạnh.
Các Dấu Hiệu Cảnh Báo Lừa Đảo Thông Thường
Để bảo vệ bản thân, điều quan trọng là nhận ra các dấu hiệu phổ biến của một trò lừa đảo tiền điện tử:
* ❌ Lợi Nhuận Cao Đảm Bảo: Bất kỳ dự án hoặc nền tảng nào hứa hẹn lợi nhuận cao đảm bảo (đặc biệt là 1% hàng ngày hoặc cao hơn) gần như chắc chắn là một kế hoạch Ponzi.
* ❌ Áp Lực/Cấp Bách Cao: Được bảo rằng "mua ngay" hoặc "đầu tư ngay" để tránh bị bỏ lỡ (FOMO).
* ❌ Liên Hệ Không Mong Muốn: Bị tiếp cận trên mạng xã hội hoặc ứng dụng hẹn hò bởi một người lạ đề nghị "lời khuyên đầu tư" (thường được gọi là Pig Butchering hoặc Lừa Đảo Tình Cảm).
* ❌ "Coin" Không Thể Bán: Trong một Rug Pull, bạn có thể mua token mới, nhưng mã hợp đồng ngăn cản bạn hoặc mọi người ngoại trừ nhà phát triển bán nó.
* ❌ Nhóm Mơ Hồ hoặc Vô Danh: Một dự án không có thành viên nhóm có thể xác minh, không có whitepaper rõ ràng, hoặc một sản phẩm khó hiểu, không hoạt động.