Bạn sắp thực hiện giao dịch đầu tiên trên Binance P2P. Bạn tìm thấy một mức giá tốt, mở đơn hàng và ¡PAM! 💥 Người thương nhân viết cho bạn trong chat: "Xin chào, để tiếp tục tôi cần một bức ảnh của bạn cầm giấy tờ tùy thân và nguồn gốc quỹ."
Instinct đầu tiên của bạn là: "¡¿Cái gì?! ¡Không đời nào! ¿Họ muốn đánh cắp danh tính của tôi?". 😱
Tranquilo, đó là một phản ứng bình thường. Không ai thích chia sẻ thông tin nhạy cảm. Nhưng hôm nay tôi sẽ giải thích cho bạn lý do tại sao, trong 99% các trường hợp, yêu cầu phiền phức đó là điều duy nhất ngăn bạn trở thành đồng phạm của một tội ác mà không biết.
👮♂️ Binance là Trọng Tài, nhưng các Người Bán là những Người Gác Cổng
Binance làm một công việc tuyệt vời để bảo vệ chúng ta với hệ thống Escrow (ký quỹ): giữ lại các đồng tiền của người bán cho đến khi bạn thanh toán. Thật tuyệt!
Nhưng Binance không thể nhìn thấy ai thực sự đứng sau tài khoản ngân hàng gửi tiền. Đó là lúc người bán tham gia.
Các thương nhân P2P (đặc biệt là những người đã được xác minh với dấu tick vàng ✅) giao dịch với khối lượng lớn tiền và phải đối mặt với những rủi ro khổng lồ mà bạn, với tư cách là người dùng bình thường, không thấy.
🕵️♀️ Họ đang bảo vệ điều gì (và bảo vệ bạn)? 3 Quái Vật của P2P
Khi bạn được yêu cầu xác minh thêm (điều mà chúng tôi gọi là KYC tăng cường), không phải vì họ tò mò. Nó để bảo vệ khỏi điều này:
1. Lừa Đảo Tam Giác 📐: Một kẻ lừa đảo "A" lừa một nạn nhân "B" để mua một thứ gì đó giả mạo. Kẻ lừa đảo "A" mở một đơn hàng P2P với bạn (người bán "C") để mua tiền điện tử. Kẻ lừa đảo nói với nạn nhân "B" rằng hãy gửi tiền vào tài khoản ngân hàng của bạn.
Kết quả: Bạn nhận được tiền bẩn từ một nạn nhân, bạn giải phóng các đồng tiền cho kẻ lừa đảo và, khi nạn nhân báo cáo, ngân hàng sẽ đóng băng tài khoản của bạn vì nhận tiền gian lận. Bức ảnh tự sướng chứng minh rằng người giao dịch là chủ sở hữu của tài khoản.
2. Rửa Tiền (AML) 🧼: Tội phạm tìm cách chuyển đổi tiền bất hợp pháp (ma túy, tham nhũng) thành tiền điện tử "sạch". Nếu một thương nhân chấp nhận số tiền đó mà không xác minh, họ trở thành đồng phạm của việc rửa tiền.
3. Tài Trợ Khủng Bố 💣: Tương tự như trước, nhưng với mục đích còn tối tăm hơn. Các luật quốc tế cực kỳ nghiêm ngặt với điều này, và các thương nhân phải tuân thủ để không bị bỏ tù.
🤝 Phép Ẩn Dụ của Ngân Hàng
Hãy tưởng tượng bạn đến ngân hàng để rút $10,000 tiền mặt. Nhân viên giao dịch sẽ yêu cầu bạn đưa CI/DNI của bạn, yêu cầu bạn tháo mũ ra, kiểm tra chữ ký của bạn và có thể sẽ hỏi bạn số tiền đó để làm gì.
¿Bạn có bị xúc phạm không? Không. Bạn hiểu rằng điều này là vì sự an toàn, cả của ngân hàng lẫn của bạn, để tránh gian lận. Trong P2P, người bán đang hành động như một nhân viên giao dịch có trách nhiệm.
💡 Làm thế nào để biết nếu việc gửi thông tin của tôi là an toàn?
• Thương Nhân Đã Được Xác Minh: Luôn ưu tiên những người có huy hiệu vàng ✅ và nhiều đơn hàng với tỷ lệ hoàn thành cao. Họ có nhiều thứ để mất nếu làm điều gì sai.
• Lý Trí: Nếu ai đó yêu cầu bạn điều gì đó vô lý (như mật khẩu hoặc các từ seed của ví của bạn), thì đó CHẮC CHẮN là một vụ lừa đảo! Hãy báo cáo ngay lập tức. Nhưng một bức ảnh tự sướng với ID của bạn, nguồn gốc của quỹ là một thực tiễn an toàn tiêu chuẩn.
Lần sau khi bạn được yêu cầu xác minh danh tính, đừng xem đó như một sự phiền toái. Hãy xem đó như một chiếc khiên xác nhận rằng bạn đang giao dịch trong một môi trường nghiêm túc và an toàn.
💬 Bạn đã bao giờ hủy một đơn hàng vì họ yêu cầu quá nhiều thông tin không? Giờ bạn biết điều này, quyết định của bạn có thay đổi không?