Tôi bước chân vào thị trường crypto từ năm 2018 – thời điểm mà Bitcoin còn lình xình quanh mốc 3.000 USD. Tôi đã trải qua đủ mọi cung bậc: chứng kiến BTC tăng một mạch lên 60.000 USD, rồi lại lao dốc về vùng 20.000 USD; chứng kiến vô số người chỉ sau một đêm từ “cao thủ” trở thành con số 0 tròn trĩnh vì hợp đồng và đòn bẩy.
Hôm nay tôi không nói chuyện làm giàu nhanh, không vẽ giấc mơ lợi nhuận trăm lần. Tôi chỉ muốn chia sẻ những nguyên tắc được đánh đổi bằng tiền thật, tài khoản thật và cả những đêm mất ngủ, để giúp bạn tránh bị thanh lý một cách vô nghĩa.
1. Đòn Bẩy Là Con Dao – Không Phải Cái Muỗng Ăn Cơm
Sai lầm lớn nhất của người mới là xem đòn bẩy như công cụ làm giàu, trong khi thực tế nó chỉ là công cụ khuếch đại rủi ro.
Rất nhiều người bước vào thị trường là mở ngay 50x, 100x, nghĩ rằng:
“Chỉ cần giá chạy 1% là tài khoản nhân đôi.”
Nhưng họ quên mất:
“Chỉ cần một cây nến rút râu, tài khoản có thể bay trong vài giây.”
Nguyên tắc tôi tự đặt ra cho mình:
Coin top (BTC, ETH): không quá 20x
Altcoin: tối đa 10x, thậm chí thấp hơn
Ngay cả khi bạn đoán đúng xu hướng, đòn bẩy cao vẫn có thể khiến bạn bị quét stop hoặc thanh lý vì biến động ngắn hạn.
Bản chất toán học rất đơn giản:
Đòn bẩy càng cao → biên độ chịu đựng càng thấp
5x: giá đi ngược ~20% là bay
2x: phải đi ngược ~50% mới bị thanh lý
👉 Sống sót quan trọng hơn kiếm nhanh. Thị trường còn đó, cơ hội luôn có, nhưng tài khoản thì không.
2. Quản Lý Vốn: Ranh Giới Giữa Trader Và Con Bạc
“Full margin, all-in một kèo” không phải bản lĩnh, đó là hành vi của cờ bạc.
Tôi đã tận mắt thấy nhiều người:
Chỉ cần một lệnh sai
Mất toàn bộ vốn
Và rời bỏ thị trường mãi mãi
Nguyên tắc cứng:
Mỗi lệnh không dùng quá 5% tổng tài sản
Ví dụ:
Tài khoản 100 triệu
Mỗi lệnh chỉ rủi ro 5 triệu
→ Dù thua liên tiếp 5 lệnh, tổng thiệt hại vẫn trong tầm kiểm soát
Vào lệnh theo từng phần, không bao giờ “đánh một phát”:
Chia làm 2–3 lần vào lệnh
Ưu tiên:
Breakout rõ ràng → vào một phần
Giá retest hỗ trợ → vào thêm
👉 Như vậy, bạn không cần đoán chính xác đáy – đỉnh, mà vẫn có vị thế đẹp.
3. Cắt Lỗ: Dây An Toàn Bắt Buộc Phải Có
Không cắt lỗ khi chơi hợp đồng chẳng khác gì:
Lái xe với tốc độ cao nhưng không thắt dây an toàn.
Cắt lỗ không phải thua cuộc, mà là quyền được chơi tiếp.
Quy tắc cắt lỗ cơ bản:
Mỗi lệnh chỉ được phép lỗ 1–2% tổng tài khoản
Ví dụ:
Vốn 100 triệu
Lỗ tối đa mỗi lệnh: 1–2 triệu
Cắt lỗ động (Trailing Stop):
Khi có lợi nhuận → dời stop lên
Biến lợi nhuận “trên màn hình” thành lợi nhuận thật
Ví dụ:
BTC mua ở 50.000
Lên 55.000
→ Stop từ 48.000 kéo lên 52.000
👉 Dù thị trường quay đầu, bạn vẫn không mất vốn
4. Chỉ Giao Dịch Khi Xu Hướng Rõ Ràng
Một sự thật đau lòng:
90% thời gian thị trường là đi ngang và nhiễu.
Tiền lớn chỉ được kiếm trong xu hướng, không phải trong vùng giằng co.
Cách tôi xác định xu hướng:
Tuần (Weekly): xác định hướng chính
Ngày (Daily): tìm điểm vào
Chỉ giao dịch khi:
MA trên khung tuần xếp theo thứ tự tăng
MACD tuần xác nhận xu hướng
Thị trường sideway = không giao dịch
BTC dao động trong biên hẹp
Giá liên tục quét lên – quét xuống
→ Đòn bẩy cao sẽ bị “vắt kiệt” từng chút
👉 Không giao dịch cũng là một quyết định giao dịch đúng.
5. Rút Tiền: Biến Con Số Thành Tài Sản Thật
Rất nhiều người:
Lãi rất nhiều
Nhưng không bao giờ rút
Cuối cùng trả lại thị trường tất cả
Quy tắc cá nhân của tôi:
Lợi nhuận đạt 30% → rút vốn gốc
Ví dụ:
Vốn 100 triệu
Lãi lên 130 triệu
→ Rút 100 triệu, chỉ dùng 30 triệu lợi nhuận để tiếp tục giao dịch
Kể cả sau đó có cháy:
Tôi vẫn còn nguyên vốn
Không ảnh hưởng cuộc sống
Ngoài ra:
Sàn giao dịch không bao giờ an toàn tuyệt đối
Black Swan trong crypto xảy ra thường xuyên hơn bạn nghĩ
👉 Rút tiền không phải vì sợ, mà vì tôn trọng rủi ro.
Lời Kết: Thắng Lâu Dài Quan Trọng Hơn Thắng Một Lần
Giao dịch hợp đồng là trò chơi xác suất, không ai thắng 100%.
Trader giỏi không phải là người:
Luôn đúng
Mà là người:
Sai nhưng không chết
Lỗ nhưng còn vốn
Kỷ luật cá nhân bắt buộc:
Thua 3 lệnh liên tiếp → nghỉ
Không giao dịch khi tâm lý bất ổn
Không tin vào “thần thoại giàu nhanh”
Những người khoe lợi nhuận trăm lần:
Có thể đã cháy tài khoản nhiều lần
Chỉ là bạn không thấy
👉 Thị trường không thiếu ngôi sao, chỉ thiếu người sống đủ lâu.
Hy vọng những chia sẻ này giúp bạn ít mất tiền hơn, sống lâu hơn trong thị trường, và hiểu rằng: Học cách tồn tại luôn là khoản đầu tư có lợi nhất trong crypto.