Tại Ukraine, lừa đảo tiền mã hóa đang phát triển mạnh mẽ, kết hợp các mô hình toàn cầu truyền thống với đặc thù địa phương (ví dụ: hoạt động tình nguyện hoặc trao đổi P2P bằng hryvnia). Đến năm 2026, các hình thức lừa đảo sau đây đang phổ biến:
1. Lừa đảo P2P (phổ biến nhất)
Khi chuyển đổi tiền mã hóa thành hryvnia (qua #BİNANCE , Bybit và các nền tảng khác), các đối tượng lừa đảo sử dụng áp lực tâm lý:
• Tam giác: Kẻ lừa đảo đóng vai trò trung gian. Bạn bán crypto, hắn ta tìm «người mua» (nạn nhân), người đó chuyển cho bạn tiền hryvnia để mua một món hàng nào đó (ví dụ, trên OLX). Bạn xác nhận đã nhận tiền và giao crypto cho kẻ lừa đảo. Kết quả: kẻ lừa đảo có crypto, còn thẻ của bạn bị ngân hàng khóa do khiếu nại từ người gửi tiền thực sự.
• Biên nhận giả: Bạn nhận được ảnh chụp màn hình «chuyển khoản thành công» trong chat, trông giống như thật từ Privat24 hoặc Monobank, và bị thúc giục xác nhận giao dịch, mặc dù tiền vẫn chưa vào tài khoản.
2. Lừa đảo qua email và hỗ trợ kỹ thuật giả mạo
• Trang web giả mạo: Liên kết đến các bản sao của các sàn giao dịch hoặc ví phổ biến (#MetaMask
, #TrustWallet ). Ngay khi bạn nhập seed phrase của mình ở đó, ví sẽ bị đặt lại.
• «Quản trị viên» trên Telegram: Nếu bạn đặt câu hỏi trong chat của sàn giao dịch, có thể bạn sẽ là người đầu tiên nhận được tin nhắn từ «nhân viên hỗ trợ». Hắn ta sẽ đề nghị «xác minh» tài khoản hoặc «mở khóa» giao dịch, dụ dỗ bạn cung cấp khóa truy cập.
3. Nền tảng đầu tư và kim tự tháp
• Đào trên đám mây và «thu nhập thụ động»: Các trang web hứa hẹn lợi nhuận từ 1–5% mỗi ngày. Thường thì chúng hoạt động theo nguyên tắc Ponzi: các khoản thanh toán đến từ những người tham gia mới, cho đến khi những người tạo ra chúng biến mất với tất cả số tiền.
• Kênh crypto với «tín hiệu»: Nhóm VIP mất phí, nơi hứa hẹn dự đoán 100%. Trên thực tế, các quản trị viên thường quảng bá các token Rug Pull — những đồng tiền có thể mua được nhưng không thể bán (do các hạn chế trong hợp đồng thông minh).
4. Lừa đảo dưới hình thức trợ giúp (đặc thù của Ukraina)
• Quyên góp: Ví crypto giả mạo, ngụy trang dưới dạng các quỹ lớn («Hãy quay về sống», các ví chính thức của Bộ Thông tin).
• Chi trả «trợ giúp»: Gửi tin nhắn qua Telegram/Viber rằng người Ukraina có quyền nhận khoản chi trả bằng USDT từ LHQ hoặc EU. Để nhận «trợ giúp», họ yêu cầu liên kết ví với trang web, nơi đánh cắp tất cả tài sản.
5. Các điểm đổi tiền offline và tiền mặt «đen»
Tại các thành phố lớn (Kiev, Odessa, Dnipro) thường gặp các điểm đổi tiền vật lý giả mạo.
• Sơ đồ: Bạn đến văn phòng, chuyển crypto, và «nhân viên thu ngân» ra khỏi phòng bên cạnh để lấy tiền mặt và không quay trở lại (thường qua lối thoát hiểm).