Trong thế giới tiền điện tử, điều mà các nhà đầu tư quan tâm nhất chính là hai từ: an toàn. Điều này không chỉ có nghĩa là tài sản không bị đánh cắp, mà còn là hành vi không vượt qua giới hạn. Gần đây, một hội thảo của Tòa án nhân dân trung cấp thứ hai thành phố Thượng Hải đã mang lại sự yên tâm cho nhiều người nắm giữ tiền ảo, đồng thời cũng vạch ra một số ranh giới cấm kỵ tuyệt đối không được chạm vào.

Khu vực an toàn của pháp luật: Tại sao việc cá nhân giao dịch tiền ảo không thuộc tội phạm

Trong một thời gian dài, đã tồn tại sự tranh cãi về việc “mua bán tiền ảo của cá nhân có cấu thành tội kinh doanh trái phép hay không”. Hội thảo lần này đã làm rõ một đồng thuận quan trọng: việc cá nhân nắm giữ và giao dịch tiền ảo thường không bị coi là tội kinh doanh trái phép.

Pháp luật nhắm vào hành vi kinh doanh, không phải hành vi đầu tư. Cốt lõi của tội kinh doanh trái phép nằm ở việc có tính chất kinh doanh, tức là nhằm mục đích lợi nhuận, cung cấp dịch vụ liên tục, công khai và quy mô cho công chúng không xác định. Lấy ví dụ từ một trường hợp cá nhân điển hình, nếu nhà đầu tư chỉ sử dụng chênh lệch giá giữa các nền tảng trong và ngoài nước, thực hiện giao dịch qua tài khoản cá nhân để kiếm lời từ chênh lệch, đối tác giao dịch của họ là các nhà đầu tư nhỏ trên nền tảng, và không chủ động mời gọi khách hàng hay thiết lập kênh trung gian, thì về bản chất, điều này thuộc về xử lý tài sản cá nhân, rủi ro rất thấp.

Điều này có nghĩa là, chỉ cần bạn thực hiện giao dịch mua thấp bán cao để tăng giá trị tài sản của chính mình, bất kể tần suất cao hay thấp, đều thuộc về lĩnh vực đầu tư cá nhân được pháp luật bảo vệ hoặc dung thứ.

Đường dây đầu tiên: Trở thành đồng phạm của hoạt động tội phạm

Mặc dù đầu tư cá nhân là an toàn, nhưng nếu hành vi giao dịch của bạn liên quan đến tội phạm thượng nguồn, bản chất của nó sẽ hoàn toàn thay đổi.

Một số người nắm giữ tiền điện tử vì tham lam mức phí giao dịch hoặc chênh lệch tỷ giá hơi cao, trong khi biết rằng đối tác có thể tham gia vào các hoạt động mua bán ngoại tệ, rửa tiền, chuyển tiền bất hợp pháp, vẫn sử dụng tính ẩn danh và tính chất xuyên biên giới của tiền điện tử để cung cấp sự giúp đỡ trong việc đổi tiền. Hành vi này không còn là thao tác kỹ thuật trung lập mà sẽ bị xác định là đồng phạm của tội rửa tiền hoặc tội kinh doanh trái phép.

Khi hoạt động trong thế giới tiền điện tử, hãy chắc chắn kiểm tra danh tính đối tác giao dịch. Đối với những giao dịch có nguồn gốc không rõ ràng, yêu cầu phương thức chuyển tiền cụ thể hoặc đưa ra giá bất thường cao, phải giữ cảnh giác cao độ, đừng vì lợi nhỏ mà trở thành một mắt xích trong chuỗi tội phạm.

Đường dây thứ hai: Kinh doanh dịch vụ đổi tiền kiểu ngân hàng ngầm

Đây là trọng tâm chính của cuộc tấn công tư pháp hiện tại. Nhiều người được gọi là nhà đầu tư lớn ngoài thị trường (OTC) thường đi lang thang trên ranh giới này.

Một khi bạn công khai phát tán quảng cáo "Đổi USDT sang nhân dân tệ" trên các nền tảng xã hội, hứa hẹn giao dịch lớn không rủi ro, chuyển tiền ngay lập tức, và cố gắng cung cấp dịch vụ đổi tiền cho công chúng một cách cố định với chênh lệch tỷ giá lâu dài và liên tục, bạn đã từ nhà đầu tư trở thành nhà tạo lập thị trường.

Mô hình này trong mắt pháp luật về cơ bản là ngân hàng ngầm. Nó đã né tránh sự giám sát tài chính của nhà nước, phá hoại hệ thống quản lý ngoại hối. Do tính chất xuyên biên giới tự nhiên của tiền điện tử, số tiền liên quan đến loại giao dịch này rất dễ đạt tiêu chuẩn đặc biệt nghiêm trọng, một khi bị định danh là tội kinh doanh trái phép, có thể đối mặt với án tù trên năm năm.

Phải phân biệt rõ giao dịch ngoài thị trường theo điểm với hoạt động đổi tiền có tổ chức: cái trước là xử lý tài sản cá nhân ngẫu nhiên, cái sau là dịch vụ trung gian tài chính hướng tới công chúng. Đây là một ranh giới chuyển từ hành vi dân sự sang tội phạm hình sự.

Hướng dẫn hành động: Cách giữ vững cảm giác an toàn trong bối cảnh biến động

Để vững vàng trong làn sóng tài sản kỹ thuật số, nhà đầu tư cần xây dựng một hệ thống phòng thủ pháp lý nghiêm ngặt:

Chọn nền tảng uy tín và tuân thủ: Ưu tiên chọn nền tảng có tiếng tăm thị trường tốt và cơ sở tuân thủ để thực hiện giao dịch, giảm thiểu cơ hội tiếp xúc với nguồn tài chính bất hợp pháp.

Cải thiện chuỗi chứng cứ: Lưu giữ hệ thống mọi giao dịch, ảnh chụp màn hình liên lạc và dòng tiền. Những tài liệu này là bằng chứng quan trọng để bạn chứng minh nguồn gốc tài chính và chứng minh sự trong sạch của bản thân khi gặp điều tra hoặc phát sinh tranh chấp.

Tăng cường ý thức tự chịu rủi ro: Sự khoan dung của tư pháp đối với đầu tư cá nhân không có nghĩa là quyền lực công sẽ bồi thường cho tổn thất của bạn. Tiền điện tử không có sự bảo đảm tín dụng chủ quyền, rủi ro biến động giá, rủi ro sập sàn và rủi ro mất khóa riêng đều do nhà đầu tư tự chịu.

Đảm bảo lộ trình rõ ràng: Lộ trình rút và nạp tiền nên đơn giản, hợp pháp và có thể truy xuất. Từ chối chủ động bất kỳ mối liên hệ tài chính nghi ngờ nào là cốt lõi để xây dựng ranh giới tuân thủ.

Tương lai của thế giới tiền điện tử thuộc về những người vừa chấp nhận đổi mới vừa tôn trọng pháp luật. Sự rõ ràng trong thực tiễn tư pháp là để nhằm vào chính xác những kẻ phá hoại trật tự.