Giao dịch P2P (Người với Người) là một cách nhanh chóng và thuận tiện để mua hoặc bán crypto — nhưng nó cũng là một trong những mục tiêu lớn nhất cho những kẻ lừa đảo.
Ngay cả trên các nền tảng đáng tin cậy như Binance P2P, người dùng đã mất tiền vì họ đã bỏ qua các bước an toàn đơn giản.
Hãy cùng xem cách mà những trò lừa đảo này hoạt động và cách để bảo vệ bản thân 👇
🔍 Giao Dịch P2P Là Gì?
Trong giao dịch P2P, bạn mua hoặc bán crypto trực tiếp với một người dùng khác bằng cách sử dụng các phương thức thanh toán địa phương (như chuyển khoản ngân hàng).
Binance giữ crypto trong tài khoản ký quỹ cho đến khi cả hai bên xác nhận giao dịch — giữ cho các giao dịch an toàn khi được thực hiện đúng cách.
Nhưng những kẻ lừa đảo lợi dụng sai lầm của người dùng, biên lai giả và giao tiếp ngoài nền tảng để đánh cắp tiền.
⚠️ Những Lừa Đảo P2P Thông Thường
1️⃣ Lừa Đảo Chứng Minh Thanh Toán Giả
Kẻ lừa đảo gửi ảnh chụp màn hình giả hoặc biên lai đã chỉnh sửa cho thấy “thanh toán đã hoàn thành.”
Nếu bạn phát hành crypto mà không kiểm tra ngân hàng hoặc ví của bạn, crypto của bạn sẽ mất.
👉 Luôn xác nhận tiền trong tài khoản ngân hàng của bạn — không từ một ảnh chụp màn hình.
2️⃣ Lừa Đảo Thanh Toán Bên Thứ Ba
Người mua gửi tiền từ tài khoản ngân hàng của người khác (một người bạn, tài khoản bị đánh cắp hoặc giả mạo).
Khi chủ sở hữu thực sự báo cáo giao dịch, tài khoản của bạn có thể bị đóng băng hoặc thanh toán bị đảo ngược.
👉 Chỉ chấp nhận thanh toán từ các tài khoản trùng khớp với tên đã xác minh của trader.
3️⃣ Bẫy Thanh Toán Thừa
Một kẻ lừa đảo gửi nhiều tiền hơn so với thỏa thuận và sau đó yêu cầu bạn “hoàn lại số tiền thừa.”
Sau đó, họ đảo ngược khoản thanh toán đầu tiên — để lại cho bạn không có tiền và không có crypto.
👉 Không bao giờ hoàn tiền bất kỳ số tiền nào mà không liên hệ với Hỗ Trợ Binance trước.
4️⃣ Giao Dịch Ngoài Nền Tảng
Họ sẽ nhắn tin cho bạn nói rằng:
“Hãy giao dịch trên WhatsApp hoặc Telegram — tôi sẽ cho bạn tỷ lệ tốt hơn!”
Đó là một cái bẫy cổ điển 🚫
Khi bạn giao dịch bên ngoài Binance, không có Escrow, không có bảo vệ và không có hỗ trợ.
👉 Luôn hoàn thành giao dịch chỉ trong Binance.
5️⃣ Lừa Đảo Tài Khoản Bị Đóng Băng
Một số kẻ lừa đảo sử dụng tài khoản bị xâm phạm hoặc bị hack để thanh toán.
Khi ngân hàng phát hiện gian lận, tài khoản của bạn có thể bị chặn để điều tra — ngay cả khi bạn vô tội.
🧾 Những Câu Chuyện Thực Tế Từ Các Trader
Nhiều trader đã báo cáo tài khoản ngân hàng bị đóng băng sau các giao dịch P2P liên quan đến chuyển khoản bên thứ ba.
Những người khác đã phát hành crypto sau khi thấy biên lai thanh toán giả và không bao giờ nhận được tiền thật.
Một số trader “trông có vẻ xác minh” đã sử dụng ID bị đánh cắp để xuất hiện hợp pháp.
✅ Cách Bảo Vệ Bản Thân
1️⃣ Luôn xác minh khoản thanh toán trong tài khoản ngân hàng của bạn trước khi phát hành crypto.
2️⃣ Không bao giờ chấp nhận thanh toán từ bên thứ ba.
3️⃣ Tránh trò chuyện bên ngoài ứng dụng Binance.
4️⃣ Chỉ giao dịch với những người dùng đã được xác minh có tỷ lệ hoàn thành cao.
5️⃣ Ngay lập tức báo cáo hành vi khả nghi cho Hỗ Trợ Binance.
6️⃣ Giữ lại đầy đủ hồ sơ giao dịch — trò chuyện, ảnh chụp màn hình và biên lai.
7️⃣ Đừng vội vàng — hãy dành thời gian để xác nhận mọi thứ.
🧠 Lời Khuyên Cuối Cùng
Binance P2P là an toàn nếu bạn giao dịch thông minh.
Những kẻ lừa đảo phụ thuộc vào sự tin tưởng và sự khẩn cấp của bạn — đừng sa vào bẫy.
Giữ kiên nhẫn, kiểm tra từng chi tiết và chỉ phát hành crypto sau khi xác nhận thanh toán thực sự.
💬 Giữ cảnh giác. Giữ an toàn. Giao dịch thông minh trên Binance P2P.