Giao dịch không sai, nhưng thẻ lại bị khóa? Những cạm bẫy khi rút tiền tài sản số, bạn đã mắc phải chưa?
Tôi có một người bạn, kiếm được một chút tiền nhờ các hoạt động trên nền tảng, nghĩ rằng có một chút của cải là an toàn, đã rút tiền vào tài khoản ngân hàng.
Vài nghìn U vừa vào tài khoản, ngày hôm sau ngân hàng đã gọi cho anh ấy:
“Xin chào, tài khoản của bạn có liên quan đến giao dịch tiền tệ bất thường, đã tạm ngừng chức năng dịch vụ.”
Thẻ, bị khóa ngay lập tức.
Anh ấy ngơ ngác: “Tôi đâu có rửa tiền, tại sao lại phong tỏa tôi?”
Vấn đề nằm ở chỗ “bạn không vi phạm pháp luật, nhưng bạn đã kích hoạt cảnh báo rủi ro”.
Không phải vấn đề tiền bạc, mà là vấn đề con đường.
Trong lĩnh vực này, ngay cả khi bạn hoạt động hợp pháp và quy định, chỉ cần cách thức không đúng, bạn có thể bị hệ thống xác định là người dùng “rủi ro cao”.
Anh ấy đã sử dụng thẻ lương để rút tiền, tiền thường xuyên chuyển ra nước ngoài, và người nhận thì đủ kiểu, có tài khoản còn liên quan đến danh sách đen. Ngân hàng có thể không cảnh giác sao?
Có quá nhiều cạm bẫy như vậy, đặc biệt là đối với những người mới vào, hoàn toàn không có ai dạy bạn những “kiến thức thường thức” này:
- Thẻ nhận tiền thường xuyên không thể dùng chung, đừng dùng một thẻ vừa nhận lương vừa nhận U
- Gặp địa chỉ chuyển tiền lạ cần thận trọng, nhiều người lạ cùng địa chỉ ra vào là dấu hiệu đỏ
- Đừng dùng các công cụ thanh toán nhạy cảm như Alipay, WeChat để nhận tiền số lượng lớn
- Ghi chú rút tiền đừng viết “U” hoặc “tiền”, hệ thống có thể tự động nhận diện từ nhạy cảm
- Liên quan đến giao dịch OTC, cố gắng sử dụng thẻ chuyên dụng + số chuyên dụng, giảm khả năng kích hoạt cảnh báo rủi ro
Còn rất nhiều người vừa nhận airdrop, vừa nhận hoa hồng, trong khi dòng tiền ngân hàng tăng vọt, kết quả là tài khoản bị khóa, còn ngây thơ nói “tôi không vi phạm pháp luật”.
Bạn không phạm tội, nhưng hành vi của bạn là bất thường.
Ngân hàng không cần “bằng chứng”, hệ thống cảnh báo rủi ro chỉ nhận diện mô hình và chỉ số. Nó chỉ chịu trách nhiệm “khóa trước, kiểm tra sau”.
Vì vậy, đừng nghĩ rằng mình là người nhỏ lẻ thì sẽ không bị chú ý. Cảnh báo rủi ro nhìn vào hành vi chứ không phải số tiền.
Bây giờ tôi thấy có người vẫn đang dùng thẻ lương để nhận tiền, tôi sẽ nhắc nhở một câu:
“Không phải vấn đề kiếm được bao nhiêu, mà là bạn có thể an toàn rút ra hay không.”
Đừng để việc rút tiền trở thành rào cản đầu tiên trên con đường kiếm tiền của bạn.
#灰度提交BNB ETF申请 #ETH走势分析 #达沃斯世界经济论坛2026 $ACU $0G