Các mạng lưới rửa tiền bằng tiếng Trung đang định hình cách thức tiền bất hợp pháp di chuyển qua crypto
📌 Nghiên cứu tội phạm crypto năm 2026 chỉ ra một hệ sinh thái rửa tiền trên chuỗi đã đạt khoảng $82B vào năm 2025, cao hơn nhiều so với mức năm 2020, nhấn mạnh cách mà mặt tối của thị trường có thể mở rộng nhanh chóng cùng với việc áp dụng.
💡 Trong bức tranh đó, các mạng lưới rửa tiền bằng tiếng Trung được ước tính đã xử lý khoảng $16.1B vào năm 2025, tương đương khoảng $44M mỗi ngày, báo hiệu một sự chuyển mình từ một vấn đề riêng lẻ thành một thành phần quan trọng trong dòng chảy bất hợp pháp toàn cầu.
🔎 Một xu hướng chính là sự di chuyển ra khỏi các điểm tắc nghẽn tập trung sang các kênh dịch vụ P2P/OTC và dựa vào cộng đồng phân mảnh hơn, điều này có thể khó bị gián đoạn thông qua các hành động thực thi tại một điểm duy nhất.
⚠️ Khi các tuyến đường này trở nên phân bố và thích ứng hơn, rủi ro tràn sang người dùng hợp pháp cũng gia tăng—đặc biệt khi sử dụng các trung gian không minh bạch—bởi vì việc tiếp xúc với các quỹ bị ô nhiễm có thể kích hoạt việc đóng băng, xem xét tuân thủ, hoặc các cuộc điều tra tiếp theo.
⏱️ Các động thái quy định và thực thi pháp luật đã gia tăng áp lực, nhưng sự thích ứng nhanh chóng giữ cho động lực gần gũi với một chu kỳ lặp lại của việc định tuyến lại, thương hiệu lại, và di dời, làm tăng chi phí lâu dài của sự gián đoạn.
✅ Đối với các thị trường, tác động có khả năng là kiểm soát chặt chẽ hơn tại các điểm vào/ra tiền fiat và ma sát tuân thủ cao hơn, làm rộng khoảng cách giữa các lối đi được quy định và "các lối đi bên cạnh", đồng thời củng cố rằng lợi thế tiếp theo sẽ là sự phối hợp tốt hơn qua biên giới, chia sẻ thông tin, và quản lý rủi ro.