„Zahlungen mit USDT erhalten, aber das Konto wurde von der Polizei eingefroren!“ „Der Partner ist abgehauen, Millionen USDT sind einfach verschwunden!“ In letzter Zeit gab es in grenzüberschreitenden Unternehmen häufige Vorfälle aufgrund der Nutzung von USDT zur Zahlungsabwicklung. Als rechtliches Team, das sich auf den Metaversum- und Blockchain-Bereich spezialisiert hat, analysieren wir die Risiken der USDT-Zahlungen eingehend unter Berücksichtigung der neuesten Richtlinien und realer Fälle!

一、USDT-Einnahmen sechs zentrale Risiken

1️⃣ **Illegale Geschäftstätigkeit: U-Händler = Devisenhandel?**

In letzter Zeit wurde ein Außenhandelsunternehmen in Shanghai, das USDT für die Entgegennahme von Auslandszahlungen und den Umtausch in Renminbi verwendete, vom Gericht als **illegale Geschäftstätigkeit** eingestuft, mit einem involvierten Betrag von über 20 Millionen Yuan, der Haupttäter erhielt eine fünfjährige Haftstrafe! Laut Artikel 45 der (Devisenverwaltungsvorschriften) könnte USDT als Medium für Devisentransaktionen als verdeckter Devisenhandel eingestuft werden und strafrechtliche Risiken auslösen.

**Fallwarnung**: Im Jahr 2024 wurde ein U-Händler in Zhejiang wegen Offline-Bargeldtransaktionen mit USDT wegen illegaler Geschäftstätigkeit verurteilt, das Gericht erklärte direkt, „Der Handel mit USDT ist gleichbedeutend mit dem Handel mit US-Dollar“.

2️⃣ **Geldwäschefalle: Unrechtmäßig erlangte Gelder werden sofort eingefroren**

Die Anonymität von USDT macht es zu einem Werkzeug für Geldwäsche. Im Jahr 2024 wurde die USDT-Zahlung eines Technologieunternehmens in Guangdong als aus ausländischen Glücksspielgeldern stammend identifiziert, das Firmenkonto wurde **vollständig eingefroren**, der Verantwortliche wurde wegen des Verdachts auf **Verschleierung von Straftaten** untersucht.

**Vermeidung von Fallstricken**:

- Unbedingt die KYC-Informationen des Handelspartners überprüfen, „Drittanbieter-Zahlungen“ ablehnen;

- Vollständige Beweiskette der Transaktionen aufbewahren (Verträge, Logistikbelege, On-Chain-Aufzeichnungen).

3️⃣ **Regelkonforme Explosion: Politische rote Linien steigen erneut**

Im August 2024 stellte der Oberste Gerichtshof neue Vorschriften auf: Wenn die Nutzung von USDT für grenzüberschreitende Zahlungen die Ordnung der Devisenverwaltung stört, können die eingefrorenen Gelder zurückverfolgt und die illegalen Gewinne beschlagnahmt werden. **In Shandong, Shanghai und anderen Regionen wurden bereits spezielle Maßnahmen zur Bekämpfung eingeleitet**, Unternehmer müssen vorsichtig sein!

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Zwei, Neue Risiken: USDT-Kreditkarten- und Geschenkkartenbetrug

**Modellanalyse**

- **USDT-Kreditkarte**: USDT über ein ausländisches Emissionsinstitut in Kreditkartenlimits umwandeln, jedoch könnte die Ausleihe einer fremden Kreditkarte den **Verstoß gegen die Kreditkartenverwaltung** verletzen;

- **Geschenkkarten-Bargeldabhebung**: Günstig gekaufte Markengeschenkkarten werden teuer weiterverkauft, wenn die Gelder betrügerisch sind, besteht der Verdacht auf **Beihilfe zur Straftat**.

**Blutige Beispiele**: Im März 2024 hat ein grenzüberschreitender Verkäufer in Hangzhou durch das Geschenkkartenmodell 5 Millionen Yuan abgehoben, wurde jedoch wegen des Verdachts auf Glücksspiel durch die oberen Geldquellen zur Verantwortung gezogen, die Verluste sind schwer zurückzuholen.

Drei, Leitfaden zur Selbstrettung für Unternehmen: Drei Arten von Beweisketten müssen vorhanden sein

1️⃣ **Nachweis der Geschäftstätigkeit**: Außenhandelsverträge, Zollanmeldungen, Logistikdokumente;

2️⃣ **Beweise für die Rechtmäßigkeit der Gelder**: Kaufaufzeichnungen von USDT an der Börse, Hash-Werte von On-Chain-Überweisungen;

3️⃣ **Aufzeichnungen der ordnungsgemäßen Vorgehensweise**: Berichte über Geldwäscheprüfungen, Dokumente zur Identitätsprüfung von Handelspartnern.

❓„Was tun, wenn das erhaltene USDT eingefroren ist?“

✅ Drei Schritte zur Reaktion:

1. Sofort alle verbundenen Kontotransaktionen aussetzen;

2. Vollständige Beweiskette der beteiligten Transaktionen ordnen;

3. Beauftragen Sie einen Anwalt, um ein (Rechtsgutachten) zu erstellen und bei der Polizei einzureichen.

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