“Ricevere pagamenti in USDT ma il conto viene congelato dalla polizia!” “Il partner è scappato, milioni di USDT sono svaniti!” Recentemente, le aziende che operano a livello internazionale hanno subito gravi perdite a causa dell'uso di USDT per i pagamenti. Come team legale specializzato nel metaverso e nella blockchain, analizziamo a fondo i rischi associati ai pagamenti in USDT, combinando le ultime politiche con casi reali!

一、Rischi core delle transazioni in USDT

1️⃣ **Reato di gestione illegale: U商=comprare e vendere valute estere?**

Recentemente, un'azienda di commercio estero di Shanghai è stata riconosciuta colpevole di **gestione illegale** per aver ricevuto pagamenti in USDT da fondi esteri e scambiato in RMB, con un importo coinvolto superiore a 20 milioni di yuan; il principale colpevole è stato condannato a 5 anni! Secondo l'articolo 45 delle (Norme sulla gestione delle valute estere), l'USDT come mezzo di transazione valutaria potrebbe essere considerato una forma di acquisto e vendita di valuta estera, attivando rischi penali.

**Avviso di caso**: nel 2024, un certo U商 in Zhejiang è stato condannato per aver effettuato transazioni in contante in USDT, con il tribunale che ha dichiarato che “vendere USDT è equivalente a vendere dollari americani”.

2️⃣ **Trappola per riciclaggio: fondi illeciti entrano e vengono congelati**

L'anonimato dell'USDT lo rende uno strumento per il riciclaggio di denaro. Nel 2024, un'azienda tecnologica in Guangdong ha ricevuto pagamenti in USDT scoperti provenienti da fondi di gioco d'azzardo all'estero, e il conto dell'azienda è stato **congelato per l'intero importo**, il responsabile è stato indagato per **reato di occultamento di proventi illeciti**.

**Punti da evitare**:

- Assicurarsi di controllare le informazioni KYC della controparte, rifiutare il **“pagamento a terzi”**;

- Conservare prove complete della catena di transazione (contratti, ricevute di spedizione, registrazioni sulla blockchain).

3️⃣ **Rischi di conformità: le linee rosse politiche si inaspriscono**

Nel mese di agosto 2024, le nuove norme della Corte Suprema hanno chiarito: l'uso di USDT per pagamenti transfrontalieri che disturbano l'ordine della gestione delle valute estere può comportare il congelamento dei fondi e la confisca dei proventi illeciti. **Azioni speciali sono già state intraprese in luoghi come Shandong e Shanghai**, i proprietari delle aziende devono essere cauti!

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二, nuovi rischi: frodi con carte di credito e carte regalo USDT

**Analisi del modello**

- **Carta di credito USDT**: convertire USDT in limiti di carta di credito attraverso istituzioni emittenti estere, ma noleggiare carte di credito di terzi potrebbe violare il **reato di interferenza nella gestione delle carte di credito**;

- **Riscatto di carte regalo**: acquistare carte regalo di marca a basso prezzo e rivenderle a prezzo elevato; se i fondi sono coinvolti in frode, si è sospettati di **reato di assistenza al crimine**.

**Casi di dolore**: nel marzo 2024, un venditore transfrontaliero di Hangzhou ha incassato 5 milioni di yuan attraverso un modello di carte regalo e, a causa di fondi illeciti, è stato perseguito, rendendo difficile il recupero delle perdite.

Tre, guida per l'auto-salvataggio delle aziende: tre tipi di catene di prove da conservare

1️⃣ **Prova di autenticità delle operazioni**: contratti di commercio estero, documenti doganali, ricevute di spedizione;

2️⃣ **Prova di legittimità dei fondi**: registrazioni di acquisto di USDT presso l'exchange, valori hash dei trasferimenti sulla blockchain;

3️⃣ **Registrazioni di operazioni conformi**: rapporti di revisione anti-riciclaggio, documenti di verifica dell'identità delle controparti.

❓“Cosa fare se i pagamenti ricevuti in USDT sono congelati?”

✅ Tre passi per affrontare:

1. Sospendere immediatamente tutte le transazioni associate;

2. Organizzare una catena di prove completa sulle transazioni coinvolte;

3. Incaricare un avvocato per redigere (un parere legale) da presentare alle autorità di pubblica sicurezza.

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