Gergo del mercato delle criptovalute: comprendi 6 segnali per evitare il 90% delle trappole!
1. “Compra U” ≠ Compra tè al latte
- Significato reale: scambio di valuta fiat con USDT e altre stablecoin (transazioni OTC)
- Zone grigie legali:
▫️ La Banca Centrale nel 2021 ha chiarito con un “avviso”: lo scambio di criptovalute è considerato un'attività finanziaria illegale
▫️ Caso di Shanghai: condannato a 3 anni per riciclaggio di denaro usando USDT
- Tecniche di salvaguardia:
👉 Rifiuta transazioni su conti privati, scegli piattaforme regolate e autorizzate
👉 Per transazioni superiori a 50.000 RMB, è consigliabile mantenere prove
2. “Raccogli airdrop” ≠ Cadere dal cielo
- Gioco reale: completare compiti specifici (come condividere, mettere in stake) per ottenere token gratuiti
- Rischi legali:
▫️ Potrebbe coinvolgere raccolta fondi illegale
▫️ Se i token vengono considerati titoli, è necessaria una licenza corrispondente
- Guida per evitare trappole:
👉 Fai attenzione al linguaggio “zero costi” e “alti rendimenti”, chiedi alla parte del progetto di pubblicare il white paper
👉 Essere noti non significa necessariamente essere affidabili
⚖️ Avviso di conformità legale
1. “KYC” ≠ Compilare semplicemente i dati
- Significato: identificazione del cliente (Know Your Customer)
- Punti focali pratici:
▫️ Richiesta della SFC di Hong Kong: mantenere prova d'identità + prova di indirizzo
▫️ Piattaforme nazionali: vietato fornire servizi KYC agli utenti nazionali
- Linea rossa di conformità:
👉 Registrarsi a borse estere con informazioni false potrebbe essere considerato un aiuto al riciclaggio
2. “AML” ≠ Software antivirus
- Nome legale completo: anti-riciclaggio (Anti-Money Laundering)
- Obblighi della piattaforma:
▫️ Monitorare transazioni sospette
▫️ Inviare rapporti di transazioni sospette agli organi di regolazione
- Cosa deve sapere l'utente:
👉 Trasferimenti di grandi somme frequenti possono attivare controlli di sicurezza, il conto potrebbe essere bloccato
Il gergo è essenzialmente un gioco di differenze informative! I progetti realmente conformi non hanno bisogno di comunicare con codici. Segui l'avvocato Yan, guadagna grandi somme in sicurezza.