🚨Como alguém que trabalhou em uma corretora por 6 anos, vou explicar para os iniciantes quais são os controles de risco em uma corretora

01/ KYC: Conheça seu cliente

✅A plataforma coletará informações detalhadas do cliente para análise.

✅Primeiro, determinar se o cliente é uma pessoa sensível, como indivíduos sob sanções internacionais, organizações terroristas, políticos, etc. (geralmente usando dados de plataformas de terceiros para verificar, como #Dowjones, #LexisNexis, etc.)

✅Classificar o cliente em níveis de risco (Avaliação de Risco) com base nas informações do cliente, como país, profissão, pessoas sensíveis, etc.

✅As regras para cada nível têm diferentes tolerâncias em relação ao uso da corretora.

02/ KYT & KYA: Conheça suas transações e ativos de carteira

✅KYT & KYA são ferramentas de análise on-chain, onde a corretora monitora a transação ao interagir com endereços on-chain.

✅Os endereços on-chain são variados e podem incluir mercados negros, dark web, endereços sob sanção, endereços de hackers, etc.

✅Geralmente, é feito o acesso a bancos de dados de terceiros para determinar, como @elliptic, @chainalysis, @SlowMist_Team, etc.

✅Aqueles que realizam transações OTC devem ter muito cuidado com a origem do endereço da carteira da outra parte, pois podem ser diretamente impactados pelo controle de risco da corretora.

03/ Monitoramento de comportamento de transação

✅Monitoramento de transações anormais: transações de alto volume em pequenas quantidades, retiradas anormais de grandes quantias, transações frequentes entre diferentes criptomoedas.

✅Monitoramento de atividades de lavagem de dinheiro: depósitos e saques em um curto período de tempo, transferências de fundos entre várias contas.

Cada corretora opera dezenas a centenas de regras de controle de risco.

✅Relatórios de transações suspeitas: após a ativação das regras de controle de risco, uma análise é realizada e, se a transação for suspeita, um relatório é enviado às autoridades reguladoras.

04/ Manipulação de mercado

✅Monitoramento de comportamento de contas: transações bidirecionais frequentes, tempos de transação extremamente próximos, desvios de lucro e perda que não seguem a lógica normal.

✅Monitoramento de associação de contas: transações realizadas por várias contas usando o mesmo endereço IP/dispositivo, interações frequentes entre endereços on-chain.

✅Monitoramento de livro de ordens: livros de ordens sendo ampliados e imediatamente retirados, volumes de transação anormalmente concentrados.

05/ Controle de risco para market makers

✅Requisitos de admissão e verificação de qualificações, como investigação de antecedentes e restrições contratuais, assinatura de um contrato de serviço claro.

✅Monitoramento de comportamento de transação: normas de cotação, monitoramento de transações anormais, limites de taxa de cancelamento, requisitos de volume de transações.

✅Gestão de fundos e riscos: requisitos de margem, segregação de fundos, limites de alavancagem, mecanismos de liquidação.

✅Resposta a flutuações no mercado: mecanismos de interrupção, ajustes dinâmicos na diferença de preço, garantia de liquidez, etc.