“Folosiți USDT pentru a primi plăți, dar contul este înghețat de poliție!”“Partenerul a dispărut, un milion USDT evaporat în aer!” Recent, companiile transfrontaliere au avut o serie de probleme grave din cauza utilizării USDT pentru plăți. Ca o echipă de avocați specializată în domeniul metaversului și blockchain-ului, analizăm în profunzime riscurile asociate cu primirea plăților în USDT, combinând cele mai recente politici și cazuri reale!

一、USDT收kin六大核心风险

1️⃣ **Crima de operare ilegală: U商=买卖外汇？**

Recent, o companie de comerț exterior din Shanghai a fost considerată, de către instanță, vinovată de **crima de operare ilegală** după ce a primit plăți externe în USDT și le-a schimbat în yuan. Suma implicată depășește 20 de milioane de yuani, iar principalul vinovat a fost condamnat la 5 ani de închisoare! Conform articolului 45 din (Regulile de gestionare a schimburilor valutare), USDT, ca mijloc de tranzacționare valutară, poate fi considerat o formă de schimb de valute, ceea ce generează riscuri penale.

**Avertizare de caz**: în 2024, un comerciant din Zhejiang a fost condamnat pentru tranzacții de USDT în numerar offline, fiind judecat pentru infracțiunea de operare ilegală, instanța afirmând clar „Comerțul cu USDT este echivalent cu comerțul cu dolari.”

2️⃣ **Capcana spălării banilor: fondurile ilicite sunt înghețate imediat**

Anonimatul USDT îl face un instrument pentru spălarea banilor. În 2024, o companie de tehnologie din Guangdong a primit plăți în USDT care au fost descoperite ca provenind din fonduri de jocuri de noroc externe, contul companiei a fost **înghețat integral**, iar responsabilul a fost investigat pentru **ascunderea veniturilor din infracțiuni**.

**Punctele cheie de evitare**:

- Asigurați-vă că verificați informațiile KYC ale contrapartidei, refuzați „plățile de tip terță parte”;

- Păstrați dovezi complete ale lanțului de tranzacții (contracte, documente logistice, înregistrări pe lanț).

3️⃣ **Operațiuni conforme: linia roșie a politicii se îmbunătățește din nou**

În august 2024, noile reglementări ale Curții Supreme stipulează: utilizarea USDT pentru plăți transfrontaliere care perturbă ordinea gestionării valutare poate duce la înghețarea fondurilor și confiscarea veniturilor ilegale. **Acțiuni speciale au fost inițiate în locuri precum Shandong și Shanghai**, antreprenorii trebuie să fie atenți!

---

Două, Riscuri noi: escrocheriile cu carduri de credit USDT și carduri cadou

**Analiza modelului**

- **Card de credit USDT**: convertiți USDT în limite de card de credit prin instituții emitente externe, dar închirierea cardurilor de credit ale altora poate încălca **legea privind gestionarea cardurilor de credit**;

- **Răscumpărarea cu carduri cadou**: achiziționarea de carduri cadou de marcă la prețuri reduse și revânzarea la prețuri mai mari; dacă fondurile sunt implicate în fraudă, se încalcă **legea sprijinirii infracțiunilor**.

**Cazuri de suferință**: în martie 2024, un vânzător transfrontalier din Hangzhou a răscumpărat 5 milioane de yuani prin modelul cardurilor cadou, fiind tras la răspundere din cauza fondurilor implicate în jocuri de noroc, pierderile fiind greu de recuperat.

Trei, Ghid de auto-îngrijire pentru întreprinderi: trei tipuri de lanțuri de dovezi trebuie păstrate

1️⃣ **Dovada veridicității afacerii**: contracte de comerț exterior, documente de vămuire, documente logistice;

2️⃣ **Dovezi ale legalității fondurilor**: înregistrarea achizițiilor de USDT de la burse, valoarea hash a transferurilor pe lanț;

3️⃣ **Înregistrări de operare conformă**: raport de examinare a spălării banilor, documente de verificare a identității contrapartidei.

❓„Ce să fac dacă USDT primit este înghețat?”

✅ Trei pași de abordare:

1. Suspendați imediat tranzacțiile tuturor conturilor asociate;

2. Organizarea completă a lanțului de dovezi pentru tranzacțiile implicate;

3. Angajați un avocat pentru a emite (raport de opinie legală) pentru a-l prezenta autorităților.

#Riscurile legale USDT #Evitarea capcanelor la încasarea transfrontalieră #Conformitatea întreprinderilor 2024

#Spălarea banilor prin criptomonede #Bitcoin #web3 #Blockchain #Investiție #usdthk #Cazul de fraudă cu Tether

$