晏律师的元宇宙

USDT schimb valutar? 11.82 miliarde de cazuri mari condamnate direct!

Recent, cazul de 11.82 miliarde din Beijing a distrus „fantezia gri” a schimbului valutar USDT! Cinci persoane au fost condamnate la 2 - 4 ani pentru că au ajutat oameni să schimbe USDT în străinătate. Dacă tu sau cineva din jurul tău mai este implicat în asta, acest articol trebuie citit până la capăt!

❌ Nu mai crede că „e doar un schimb valutar” nu este ilegal.

Cazul din Beijing implică 11.82 miliarde, nu este fraudă și nici spălare de bani, ci pentru că au ajutat oameni să schimbe yuanul chinezesc în valută străină folosind USDT, au fost condamnați pentru infracțiunea de operare ilegală a schimbului valutar.

Mulți oameni cred că „eu doar cumpăr și vând o criptomonedă, ajut un prieten cu schimbul de valută” ce ar putea fi în neregulă? Dar autoritățile judiciare se uită la esența tranzacției - tu schimbi yuanul chinezesc în valută străină fără permisiunea statului și consideri reglementările valutare ca fiind inexistente!

Gândește-te cât de „abrupt” este acest lucru:

- Ocolind limita de 50.000 de dolari pe an pentru schimb valutar
- Evitând controlul băncii asupra utilizării fondurilor
- Sărind peste identificarea în mai multe etape împotriva spălării banilor
- Chiar și declarațiile transfrontaliere sunt economisite

Nu este asta o metodă a băncilor subterane pentru schimb valutar?

🔗 Nu crede că ești un „mic jucător” și nu ai nimic de pățit.

Nu te gândi că doar cei care conduc vor fi prinși, toți cei implicați în lanțul de schimb valutar pot fi „prinsi” împreună:

- Cei care ajută cu cardurile de plată: nu mai spune „eu doar am primit bani”
- Cei care ajută la cumpărarea și vânzarea de USDT: nu crede că „am transferat doar o monedă”
- Cei responsabili cu transferul USDT în străinătate: riscul transfrontalier este cel mai mare
- Intermediarii care facilitează tranzacțiile, construiesc grupuri și atrag oameni: atâta timp cât ești implicat în schimbul yuanului în valută străină, nu poți scăpa

🧐 Nu te încrede în „criptomonedele anonime nu pot fi urmărite”

Mulți oameni cred că tranzacțiile pe blockchain sunt anonime, ce poate face poliția? Dar în acest caz, autoritățile de aplicare a legii au descoperit totul:

- Fluxurile bancare și timpul de transfer pe blockchain sunt perfect sincronizate, se știe clar unde au mers fondurile
- Auditul special a clarificat sumele, rolurile și câte profituri a realizat fiecare persoană
- Datele platformei și adresele pe blockchain sunt urmărite, în fața tehnologiei poliției suntem ca oameni transparenți

💡 Puncte cheie! Criptomoneda în sine nu este o problemă, dar utilizarea ei poate fi periculoasă.

De fapt, criptomoneda în sine nu este un delict, dar utilizarea ei pentru a evita reglementările valutare și a schimba valută este o problemă mare. Dacă mai faci plăți prin USDT sau încasări de fonduri transfrontaliere, grăbește-te să îți faci un control al riscurilor legale, dacă este necesar, caută un avocat profesionist să discuți, nu cumva să calci pe această mare mină!

500万USDT被老婆“点没”，报警都没用？

凌晨三点，阿明的哭腔语音炸醒我：“晏律师，500万U没了！我老婆就按我教的点了一下！”

作为见多了币圈纠纷的律所合伙人，我第一句没安慰，直接问：“助记词截图发微信了？”

电话那头的沉默，比爆仓还刺耳。

【荒唐又真实的悲剧】🏠
出差前图省事，他把12个助记词截屏发家庭群，还录了“粘贴→下一步”的教程。老婆刚操作完，30秒内资产就被转空，余额直接归0！

报警更扎心：“没法立案”——这4个字，等于说这钱追不回来了。

【真凶不是老婆，是你的漏洞】🕵️
别怪家人！真正的问题在这：

- 旧手机三年没刷机，Wi-Fi密码简单得像小区名
- 浏览器装了一堆“免费领空投”的插件，全是后门
- 微信截图自动同步云端，助记词等于公开送钱

黑客早就盯着这些漏洞，一有机会就下手！

【500万U买的三条保命规则】⚔️

1. 助记词=命根！🚫 绝对不能截图、云同步
2. 操盘用专用手机！📱 只装官方钱包，操作前断网，用完清空剪贴板
3. 最好不要家人代操作！

币圈行情有涨有跌，但资产被盗全是人为漏洞！守住本金，比猜中牛市还重要——别等亏了才想起补漏洞！$BTC

Bitcoinul va ajunge la 200.000 de dolari fără îndoială, las aceste cuvinte aici pentru voi să le cercetați. Deoarece am întâlnit mulți clienți din lumea criptomonedelor care au cu adevărat credință în Bitcoin, opinia lor generală este că 200.000 de dolari nu este o problemă, iar cea mai mare valoare a Bitcoinului constă în caracterul său de neînlocuit, având un consens global, gândiți-vă la asta. $BTC

USDT de schimb valutar? 6.5 miliarde implicate, greu de evitat răspunderea!

Ca partener al unei firme de avocatură specializate în domeniul web3, am revizuit recent cazul de schimb valutar ilegal de 6.5 miliarde de dolari virtuali din Shanghai, și cu cât mă uit mai mult, cu atât sunt mai îngrijorat—mulți oameni cred că „schimbul valutar rapid” este ușor, dar de fapt au atins deja limita penală!

Vrei să trimiti bani copiilor tăi din străinătate, sau să faci rotiri de capital transfrontaliere și simți că limita de 50.000 de dolari nu este suficientă, așa că apelezi la o „companie de schimb valutar clandestină”? Ca în cazul doamnei Chen, care pare că a primit rapid valută, dar de fapt a călcat în capcana unei bande criminale. Această bandă folosește 17 companii fantomă pentru a colecta renminbi din țară, prin tranzacții USDT OTC, și apoi le transformă în valută străină prin „transferuri” de tip „contraparte” în străinătate, având un volum total de 6.5 miliarde în trei ani!

Nu crede că dacă procesul este ascuns, nu se va întâmpla nimic! Legea este deja clară, acest tip de schimb valutar „de tip contraparte” care ocolește reglementările valutare este, de fapt, o formă mascată de vânzare a valutei străine, constitutând o infracțiune de operare ilegală. Ține minte două cifre cheie: implicația de peste 5.000.000 sau profitul de peste 100.000, ar putea fi pedepsit cu până la 5 ani; atingerea de peste 25.000.000 sau profitul de peste 500.000 înseamnă o pedeapsă de peste 5 ani de închisoare, cu un maxim de 15 ani!

Circulația de capital transfrontalier, conformitatea este întotdeauna pe primul loc. Indiferent dacă ești persoană fizică sau companie, când întâmpini confuzii legate de valută, nu trebuie să ai o mentalitate de noroc, ci să cauți imediat profesioniști pentru a evita riscurile, aceasta este calea corectă.

Cumpără U în Hong Kong! Penalizare de 5 milioane + 7 ani de închisoare?

Prietenii din lumea cripto, fiți atenți! Regula privind stabilitatea monedei din Hong Kong a intrat în vigoare pe 1 august, iar regulile de tranzacționare pentru USDT s-au schimbat semnificativ, dar mulți au neînțelegeri cu privire la noile reglementări, încălcarea acestora poate duce la sancțiuni penale!

✅ Să stabilim limitele: aceste 3 lucruri trebuie să fie autorizate!
1. Emiterea de stabilcoins specificate în Hong Kong (inclusiv USDT)

2. Emiterea de stabilcoins ancorate la dolarul din Hong Kong în străinătate

3. Alte activități desemnate de comisarul de gestiune financiară

⚠️ Cât de grave sunt consecințele?
Exploatarea fără licență este considerată infracțiune! Amenda maximă este de 5 milioane de dolari din Hong Kong + închisoare de 7 ani; chiar și în cazul unei condamnări prin procedură simplificată, se aplică o amendă de 500.000 + 2 ani de închisoare, iar pentru încălcările continue, se adaugă o amendă de 100.000 pe zi!

💡 Poziția corectă pentru a cumpăra și vinde U:
Tranzacțiile USDT între persoane fizice nu sunt temporar supuse reglementărilor. Numai "furnizorii autorizați" (emisori de stabilcoins licențiați, burse de active virtuale licențiate, brokeri cu licență de tip 1 etc.) pot vinde stabilcoins investitorilor de retail. În prezent, în Hong Kong există 7 burse de active virtuale licențiate (OSL, HashKey, HKVAX etc.) și câțiva brokeri care pot oferi servicii de tranzacționare pentru stabilcoins.

USDT nu este în prezent supus licenței din Hong Kong. Deoarece nu este emis în Hong Kong și nu este denominat în dolari din Hong Kong. Dar dacă ești un comerciant OTC care oferă public servicii de schimb USDT, trebuie să acorzi o atenție deosebită riscurilor de conformitate!

Nu te lăsa păcălit! Reglementările din Hong Kong sunt deja în vigoare, conformitatea este singura cale de a câștiga!
#USDTUSDT #Bitcoin #web3 #anti-spălare #cumpărare și vânzare U #muncă #Hong Kong #licență #稳定币

De ce pierzi bani când tranzacționezi criptomonede? $BTC


Pentru că simți o lipsă interioară, ceea ce duce la o stare de nervozitate. Dacă cumperi monede populare și le ții, nu ai cum să nu faci bani. Când inima ta este plină, nu te vei îngrijora de câștigurile și pierderile temporare. A nu face nimic uneori este cu adevărat o mare înțelepciune, o adevărată neacțiune. Natural, banii vor curge spre tine.

Moneda digitală jargon: Înțelegeți 6 grupuri de coduri, evitați 90% din capcane!

1. “Cumpără U” ≠ Cumpără ceai de lapte

- Semnificația reală: Schimb valutar pentru USDT și alte monede stabile (tranzacții OTC)
​
- Zonele de risc legal:
▫️ Banca centrală în 2021 a emis un „Notificare” clar: Schimbul de criptomonedă este o activitate financiară ilegală
▫️ Un caz din Shanghai: A fost condamnat la 3 ani pentru spălarea banilor cu USDT
​
- Tehnici de supraviețuire:
👉 Refuză tranzacțiile pe conturi personale, alegi platforme reglementate
👉 În cazul unei tranzacții de peste 50.000 de yuani, se recomandă păstrarea dovezilor

2. “Prinde airdrop” ≠ Plăcintă căzând din cer

- Modalitatea reală: Finalizează sarcini specifice (cum ar fi redistribuirea, staking) pentru a obține tokenuri gratuite
​
- Riscuri legale:
▫️ Poate implica strângere ilegală de fonduri
▫️ Dacă tokenul este considerat un titlu de valoare, este necesară deținerea unei licențe corespunzătoare
​
- Ghid de evitare a capcanelor:
👉 Fii atent la limbajul „zero cost” și „randamente mari”, solicită echipei proiectului să publice whitepaper-ul
👉 Fama nu garantează fiabilitatea

⚖️ Avertizări legale despre jargonul de conformitate

1. “KYC” ≠ Completarea simplă a informațiilor

- Semnificație: Identificarea clienților (Know Your Customer)
​
- Puncte cheie de aplicare:
▫️ SFC din Hong Kong cere: păstrarea dovezii de identitate + dovada adresei
▫️ Platformele interne: interzis să ofere servicii KYC utilizatorilor din interior
​
- Linia roșie de conformitate:
👉 Înscrierea pe burse externe cu informații false poate fi considerată asistență pentru spălarea banilor

2. “AML” ≠ Software antivirus

- Denumirea legală completă: Anti-Spălare de Bani (Anti-Money Laundering)
​
- Obligații ale platformei:
▫️ Monitorizarea tranzacțiilor anormale
▫️ Raportarea tranzacțiilor suspecte către autorități
​
- Informații pentru utilizatori:
👉 Transferurile frecvente de sume mari pot activa controalele de risc, contul poate fi înghețat

Jargonul este în esență un joc de diferență de informații! Proiectele cu adevărat conforme nu au nevoie de coduri secrete pentru a comunica. Urmăriți avocatul Yan, câștigați bani în siguranță.
#USDT #买u #空投 #kyc #aml

#RWA #马斯克概念 #Web3 #特斯拉 💥Operatiunea RWA a lui Musk? Zonele legale de risc pe care trebuie să le vezi!

🔥 Se zvonește despre operatiunea RWA a lui Musk

Se zvonește că Tesla va împărți fabrica din Berlin în 100 de milioane de certificate digitale, fiecare cu o finanțare de 500 de dolari, această informație nu a fost confirmată oficial de Tesla sau de autoritățile de reglementare. Teoretic, modelul RWA poate realiza transferul zero de active + investiții globale, dar trebuie să se izoleze riscurile prin entități cu scop special, iar activele trebuie să finalizeze înregistrarea dreptului de proprietate.

🚨 Trei mari riscuri legale

1. Linia roșie de reglementare nu trebuie atinsă

- Hong Kong: Token-urile de tip securitate trebuie să dețină licențele de tip 1 și 7 pentru emitere, cele non-securitate trebuie să treacă testul Hauwei, proiectele conforme sunt limitate la participarea investitorilor profesioniști.
- China continentală: Emiterea de monede în interiorul țării este ilegală, Shanxi a avertizat împotriva strângerii de fonduri ilegale mascată ca RWA, astfel de escrocherii implică adesea publicitate falsă și operarea unui fond de tip „piscină”.

2. Activele subiacente ascund capcane

35% dintre proiectele RWA au evaluări supraevaluate cu 10-20 de ori, probleme comune includ neclaritatea proprietății, lipsa de conformitate etc. De exemplu, un proiect de diamante controlează 80% din volumul de circulație manipulând piața, în 3 zile a strâns 170 de milioane de dolari; un proiect de pictură celebră a declarat o evaluare de 100 de milioane, în realitate fiind mai puțin de 500.000.

3. Mecanismele de tranzacționare au riscuri

Unele proiecte sunt „fals înregistrate”, fluxurile de capital intră în conturi offshore. Falimentul sau neîndeplinirea obligațiilor de către instituțiile off-chain va duce la ineficacitatea activelor on-chain.

🛡️ Ghid de conformitate

1. Alege platforma: Prioritizează VASP-uri licențiate din Hong Kong, refuză platformele necalificate care includ „atragerea de persoane pentru comision”.
2. Verifică activele: Solicită dovada de proprietate și raportul de venituri evaluate de o terță parte, fii atent la proiectele cu o rentabilitate anuală de peste 15%.
3. Păstrează dovezi: Conform „Legii anti-spălare a banilor”, păstrează 10 ani înregistrările tranzacțiilor, păstrează clauzele contractuale și documentele legale.

💡 Tendințe și avertizări

Există peste 30 de RWA conforme în Hong Kong, companii precum Boreton avansează tokenizarea activelor verzi. Dar 80% dintre proiectele neconforme au eșuat, înainte de a participa asigură-te că verifici calitatea și autenticitatea activelor, consultă un avocat profesionist, pentru a evita ca 500 de dolari să devină „taxa pe inteligență”.

Plăți transfrontaliere cu USDT? Ai călcat pe aceste 3 zone de risc fiscal?

💡 Cunoștințe reci 1: Plata cu USDT poate implica multiple taxe

- Caz real: Un vânzător de comerț electronic transfrontalier a primit plata prin USDT, fiind considerat de autoritățile fiscale că trebuie să plătească taxe relevante

- Logică juridică:
👉 Multe țări clasifică USDT ca „activ virtual”, iar tranzacțiile transfrontaliere pot fi considerate „transfer de active”, necesitând plata de taxe relevante
👉 Dacă implică tranzacții transfrontaliere între China și SUA, din cauza mecanismului de schimb de informații CRS, vânzătorul din China ar putea fi nevoit să declare taxe atât în China, cât și în SUA (de fapt, conform legilor fiscale specifice ale celor două țări)

🛡️ Cunoștințe reci 2: Rambursările USDT ascund riscuri

- Reglementare externă: Reglementările MiCA ale Uniunii Europene indică că rambursările implicate în tranzacțiile de active virtuale, dacă există suspiciuni de spălare a banilor sau sume mari, trebuie să prezinte dovezi ale sursei fondurilor

- Riscuri în China: În China, activitățile comerciale legate de criptomonede sunt considerate activități financiare ilegale, iar rambursările USDT efectuate în țară nu doar că ar putea încălca reglementările relevante, dar, dacă implică transferul de venituri din infracțiuni, ar putea constitui „ascunderea veniturilor infracționale”

🌍 Cunoștințe reci 3: USDT devine obiect de reglementare intensificată la vamă
- Referințe de date: În ultimii ani, cazurile de contrabandă legate de criptomonede au crescut, existând situații cu sume implicate foarte mari

- Consecințe legale:
👉 Încălcarea reglementărilor vamale va duce la confiscare, amenzi și alte sancțiuni (conform articolului 82 din Legea Vămilor)

👉 Dacă implică transferuri ilegale de fonduri transfrontaliere, ar putea fi suspect de „evaziune de valută”, cu o pedeapsă maximă de peste cinci ani de închisoare

⚠️ Ghid de conformitate
1. Utilizatorii din China trebuie să citească:
- China interzice clar activitățile comerciale legate de criptomonede, inclusiv plățile USDT efectuate în țară (conform notificărilor relevante ale Băncii Centrale și altor zece departamente)
- Comercianții transfrontalieri pot alege modalități conforme de a finaliza tranzacțiile, cum ar fi „Yuan digital + canal de plată transfrontalier legal”

2. Puncte cheie pentru operațiuni externe:
- Conform cerințelor legale locale, păstrați în mod corespunzător înregistrările tranzacțiilor timp de cel puțin 5 ani (conform reglementărilor anti-spălare a banilor)

- Efectuați tranzacții prin platforme conforme care dețin licențe legale și declarați impozitele conform reglementărilor

#Bitcoin #Blockchain #USDTUSDT #Criptomonedă #Fiscalitate #PlățiTransfrontaliere #usdthk #SpălareABanilor #AscundereaVeniturilorInfracționale #CRS

Încă mai strângi monede în așteptarea pieței în creștere? Oamenii inteligenți nu fac asta!

🚨 Trei răni mortale ale celor care strâng monede

1. Costul timpului explodează:
- Piața în creștere poate întârzia cu 3 ani
- Activele tale „dorm”, în timp ce banii altora deja câștigă
2. Gaura neagră a fluxului de numerar:
- Odată cu venirea pieței în declin, nu doar că nu ai câștiguri, dar trebuie să suporti o pierdere de 80%
- Strângerea de monede este ca și cum ai închide banii într-un seif, dar nu poți găsi cheia
3. Discontinuitatea cunoașterii:
- Instituțiile joacă toate CeDeFi, iar micii investitori încă așteaptă „manipulatorii pieței”

💡 Gândirea nouă din lumea criptomonedelor: lasă activele să „lucreze”

Nu este vorba despre schimbarea unei monede, ci despre schimbarea modului de joc!
Prin platforme conforme, Bitcoin poate:
✅ Câștiguri stabile: gestionat de instituții licențiate, obține randamente anuale
✅ Participare ecologică: stake în protocoalele de pe lanț, participând la construcția ecologică (de menționat: activitățile DeFi sunt interzise în China!)

De ce este aceasta o lovitură de dimensiuni reduse?

- Susținerea instituțională: colaborarea cu instituțiile, aducând venituri din dividendele acțiunilor din SUA, închirierea aurului și alte active reale
- Protecția legală: segmentul CeFi este reglementat de SEC (verificați licența platformei)

💰 Formula de alocare a activelor pentru oamenii inteligenți

Gândirea veche: 100% strângere de monede = a merge cu montagne russe (inima nu rezistă)
Gândirea nouă:
70% BTC pentru investiții stabile (alege platforme licențiate)
20% hedge pe piața spot conformă
10% învățarea cunoștințelor legale (evită capcanele)

Prin cadrul CeDeFi se pot realiza câștiguri duble, dar utilizatorii din China trebuie să fie atenți:

1. Participarea în țară este o activitate financiară ilegală (notificarea celor zece departamente ale băncii centrale)
2. Operațiunile externe trebuie să păstreze 5 ani de înregistrări de tranzacții (cerințe împotriva spălării banilor)

⚠️ Avertisment de conformitate

1. Linia roșie din China: orice tranzacție de criptomonedă, staking, sau investiție este ilegală, participarea poate atrage răspundere penală
2. Riscuri externe: alegerea platformei trebuie să verifice licența SEC/MiCA, atenție la capcanele „câștigurilor mari”
3. Păstrarea dovezilor: chiar și în cazul operațiunilor externe, trebuie păstrate contractele și înregistrările (pentru a face față cooperării judiciare transfrontaliere)

#GândireaNouăDinCripto #Investiții #Blockchain #AntiSpălare #CeDeFi

🔍 Riscuri noi cu USDT: Ai călcat pe aceste zone gri?

💡 Cunoștințe reci 1: Noi strategii de tranzacționare a USDT-ului

- Capcane noi: Escrocii se deghizează în comercianți care „cumpără monede la prețuri mari”, cerându-ți să trimiți mai întâi USDT, apoi să efectuezi plata, iar după ce primesc monedele, te blochează imediat
- Clasificare legală: Astfel de comportamente au fost recunoscute de mai multe instanțe drept „fraudă”, cu o pedeapsă maximă de 10 ani de închisoare
- Ghid de prevenire a fraudei:
① Efectuează tranzacții doar prin platforme autorizate
② Verifică istoricul tranzacțiilor comercianților

🛡️ Cunoștințe reci 2: Portofelul USDT ascunde monitorizarea?

- Adevărul tehnic: Un cunoscut browser blockchain a implementat „urmarirea tranzacțiilor USDT”, putând asocia identitatea reală prin adresa tranzacției
- Riscuri legale:
👉 Dacă contul primește bani murdari, chiar dacă nu știai, acesta ar putea fi înghețat
👉 Înregistrările tranzacțiilor cu criptomonede pot fi utilizate ca dovezi penale
- Poziție de siguranță:
① Verifică scorul de risc al adresei utilizând un browser blockchain înainte de fiecare tranzacție
② Creează un „portofel dedicat tranzacțiilor”

🌍 Cunoștințe reci 3: USDT devine o „unealtă de spălare a banilor”

- Date surprinzătoare: Raportul FATF din 2024 arată că 30% din tranzacțiile globale cu USDT implică spălarea banilor (o creștere de 15% față de anul precedent)
- Linia roșie a conformității:
① A primi și a plăti USDT pentru altcineva prezintă riscuri semnificative
② Conturile de afaceri care primesc USDT au riscuri semnificative

⚠️ Avertisment urgent de la autoritate
USDT nu este o „monedă anonimă”! Fiecare tranzacție poate fi urmărită!

#riscuri criptomonede #anti-spălare bani #legislație blockchain #ghid anti-fraudă #钱包安全 #USDT

$ETH SUA "Săptămâna Criptomonedelor" - Trei mari proiecte de lege, o nouă furtună legislativă în domeniul Web3!

Băieți și fete👋, astăzi vom discuta despre evenimentele deosebite din domeniul Web3 din SUA în "Săptămâna Criptomonedelor"!

Între 14 - 18 iulie, Congresul SUA organizează o furtună legislativă în "Săptămâna Criptomonedelor", cu trei proiecte de lege esențiale: Legea „GENIUS”, Legea „CLARITY” și Legea „Anti-CBDC” care ajung în faza finală de adoptare!

💥 Să începem cu Legea „GENIUS”, care a fost aprobată în Senat pe 17 iunie cu 68 - 30 voturi.
- Clauza principală prevede că stablecoin-urile trebuie să fie susținute 100% de numerar sau obligațiuni de stat, interzice stablecoin-urile algoritmice, impune audituri lunare obligatorii și clarifică că stablecoin-urile nu sunt titluri de valoare.

- Ce înseamnă asta? De exemplu, în cazul prăbușirii Terra/Luna din 2022, atunci au fost evaporate 40 de miliarde de dolari, provocând un impact uriaș asupra pieței. După adoptarea acestei legi, riscurile similare ar putea fi semnificativ reduse, prin audituri lunare de rezervă și interzicerea stablecoin-urilor algoritmice, ceea ce ar face piața stablecoin-urilor mai transparentă și mai reglementată.

- Din punct de vedere juridic, aceasta stabilește reguli stricte pentru emiterea și operarea stablecoin-urilor, punând capăt epocii „Vestului Sălbatic” pentru stablecoin-uri; emițătorii de stablecoin-uri trebuie să respecte aceste reglementări, altfel se vor confrunta cu sancțiuni severe.

🧐 Să aruncăm o privire și asupra Legii „CLARITY”.
- Esența acesteia este de a clarifica jurisdicția SEC și CFTC, oferind scutiri de legea valorilor mobiliare pentru „blockchain-uri mature” precum Bitcoin și Ethereum. De asemenea, scutește de obligațiile de conformitate patru tipuri de roluri, inclusiv dezvoltatorii de protocoale de bază și operatorii de noduri.

- Aceasta este o veste excelentă pentru dezvoltatorii din industria Web3. Anterior, aceștia se simțeau constrânși din cauza riscurilor legale; acum, cu scutirea adusă de această lege, pot dezvolta mai în siguranță, stimulând inovația în industrie. Proiecte DeFi precum Uniswap au, de asemenea, beneficiat de acest proiect de lege, reducând mult îngrijorările legale.

În concluzie, aceste trei mari proiecte de lege din SUA reprezintă o schimbare de strategie de la „supravegherea sufocantă” la „cultivarea unui cadru” pentru criptomonede. Pentru profesioniștii și investitorii din Web3, este esențial să studieze aceste legi în profunzime, să înțeleagă reglementările legale și riscurile potențiale pentru a naviga mai bine în această piață în continuă schimbare.

#criptomonedă #web3 #legislațieCripto #LegeaGENIUS #LegeaCLARITY #monedăVirtuală #blockchain #LegeaAntiCBDC #Bitcoin #Ethereum

A fost prins?! Banca subterană folosește ilegal USDT?

Pe 15 mai 2024, Biroul de Poliție din Chengdu a anunțat rezultatele unei mari anchete privind o bancă subterană. Cazul implică o sumă de până la 138 miliarde de yuani, iar 193 de suspecți au fost reținuți, în timp ce 1,49 miliarde de yuani din fondurile implicate au fost înghețate.

Începând din noiembrie 2022, Biroul de Poliție din Chengdu, în timpul investigării unui caz de gestionare a medicamentelor, a descoperit din întâmplare indicii că suspecții foloseau o bancă subterană pentru a efectua plăți, începând astfel ancheta privind spălarea banilor „2·27”, desfășurând acțiuni de capturare în Shanghai, Changsha, Nanjing, Shenzhen, Fuzhou, Jinhua și alte locații. Au fost reținuți 25 de suspecți și confiscate o mare cantitate de carduri bancare, U-shield-uri și alte instrumente de plată.

Conform anchetei, din ianuarie 2021, o bandă criminală condusă de Lin, Weng, Chen și alții a folosit activități de import-export ca pretext pentru a efectua schimburi ilegale de valută și activități de plată folosind USDT. Principalele lor clienți sunt cei care au nevoie de transferuri de fonduri, implicând contrabanda de medicamente, cosmetice și achiziționarea de active în străinătate.

Prin investigații suplimentare, s-a confirmat că banda utiliza USDT pentru a evita reglementările valutare naționale, oferind servicii ilegale de schimb valutar, generând multiple activități criminale, inclusiv fraudă financiară, infracțiuni legate de funcții publice, gestionarea necorespunzătoare a medicamentelor, contrabandă și alte activități, reprezentând o amenințare gravă pentru securitatea valutară și financiară a țării.

Pentru a determina natura participanților la banca subterană, trebuie să se considere dacă au un caracter de profit și de operare. Clienții băncilor subterane nu constituie de obicei o infracțiune de gestionare ilegală din punct de vedere legal, deoarece comportamentul lor nu are un caracter de tranzacție de piață cu scop de profit, ci este mai mult legat de consumul personal sau de nevoile de investiții. Dacă există riscuri legate de caz, ar trebui să contactați imediat pe avocatul Yan pentru a evita problemele legale.
$BTC
#caz #Usdt #bancă_subterană #capturare #politie #întâlnire #penal #avocat #avocat_penal #bitcoin #criptomonedă #infracțiune_de_gestionare_ilegală #comerț_ilegal_de_valută #infracțiune_de_gestionare_a_medicamentelor #刑事案件

Monedele virtuale furate? Așa se face o plângere!

În calitate de avocat specializat în web3, am observat că mulți oameni depun plângeri fără să știe, ratând astfel oportunitățile de recuperare! După notificarea 924 a băncii centrale, există deja exemple de cazuri de succes în Shanghai/Guangdong, rețineți aceste câteva acțiuni cheie👇

🔍Care sunt dificultățile cazului? 4 caracteristici importante

- Complexitate tehnică: hackerii folosesc phishing/chei private pentru a fura monede, serviciile de amestecare complică urmărirea banilor
- Transnaționalitate puternică: peste 60% din cazuri implică burse internaționale, cooperarea judiciară este dificilă
- Anonimat ridicat: adresele de blockchain sunt greu de asociat cu persoane reale, portofelele reci se mișcă rapid
- Urgență: perioada de îngheț de 48 de ore, rata de recuperare după 7 zile <15%

📝Pașii esențiali pentru plângere:

👆Trebuie făcut în termen de 24 de ore: păstrați dovezile

- Drept de proprietate: chei private/cuvinte de recuperare/documente de portofel, informații KYC și legate de bursă
- Păstrați înregistrările: capturi de ecran ale tranzacțiilor pe blockchain + înregistrări video, marcați adresele suspecte
- Faceți notarizare: soldul portofelului notariat, înregistrările tranzacțiilor și alte dovezi electronice

🚓Plângere în termen de 24-72 de ore: alegeți metoda corectă

- Locația plângerii: prioritate pentru locul faptei (locația platformei/locația serverului) investigarea economică
- Pachet de materiale: cererea de deschidere a cazului + lista tranzacțiilor + actul notarial + dovada valorii

💡3 tehnici de deschidere a cazului

1. Oferiți cazuri similare (îmi puteți cere)
2. Solicitați poliției să verifice KYC-ul bursei și înregistrările IP
3. Solicitați înghețarea imediată a fondurilor pe platformele centralizate

⏰Referință privind probabilitatea de recuperare

- Plângere în termen de 24 de ore: rata de succes a înghețului >70% (Ouyi/Binance cooperare ridicată)
- Peste 7 zile: rata de recuperare scade drastic, cazurile complexe pot dura mai mult de 1 an

📌Puncte cheie: Nu depuneți plângeri fără cap! Este necesară analiza tehnică profesionistă a lanțului de fonduri + strategia legală.

(Sunt avocatul Yan, specializat în disputele legate de criptomonede, dacă aveți întrebări, discutați în comentarii～)
#被盗资金 #被骗了 #诈骗套路 #报警 #律师

$BTC
Cum să joci în siguranță cu USDT? 5 cunoștințe puțin cunoscute

💡 Cunoștință puțin cunoscută 1: Nu folosi WeChat/Alipay pentru a cumpăra USDT!
- Lecție dureroasă: Multe conturi personale înghețate au primit bani din „tranzacții externe” prin WeChat/Alipay.

🛡️ Cunoștință puțin cunoscută 2: Portofelul ≠ seif!
- Date surprinzătoare: Anual, la nivel global, pierderile din cauza scurgerii cheilor private depășesc 10 miliarde de dolari; un student a pierdut 500.000 USDT din cauza uitării frazei de recuperare (raport al companiei de securitate blockchain PeckShield)
- Poziție de siguranță:
① Folosește un portofel rece pentru sume mari, un portofel cald sau un exchange pentru utilizarea zilnică
② Verifică „adresa contractului” înainte de fiecare tranzacție pentru a preveni „phishingul”

🌍 Cunoștință puțin cunoscută 3: USDT poate fi un „instrument de consum transfrontalier”
- Funcție ascunsă: În sud-estul Asiei, Orientul Mijlociu și alte regiuni, unele magazine de lux acceptă plăți în USDT, iar cursul de schimb este mai avantajos decât la bancă
- Poziție conformă:
① Alege comercianți care acceptă „plăți în USDT” (de exemplu, o platformă de comerț transfrontalier care prețuiește direct în USDT)
② Păstrează dovada de consum (chitanță electronică + înregistrare a tranzacției blockchain)

⚖️ Cunoștință puțin cunoscută 4: Deținerea de USDT ar putea fi ilegală?
- Zona gri legală:
👉 Cumpărarea de USDT pentru alții ar putea constitui „infracțiunea de operare ilegală” (decizia instanței internet din Hangzhou din 2023)
👉 Utilizarea USDT pentru a cumpăra cheat-uri pentru jocuri ar putea fi considerată „ajutarea activităților infracționale în rețelele informatice”

📉 Cunoștință puțin cunoscută 5: Cum să limitezi legal pierderile când USDT scade brusc?
- Tehnici practice:
① Vinde prin „tranzacții OTC pe platforme conforme” (trebuie să se efectueze verificarea sursei fondurilor)
② Schimbă în „Bitcoin sau Ethereum” pentru a te proteja

⚠️ Adevărul spus de Yan Lu
USDT nu este o „monedă în afara legii”! De la achiziție la utilizare, fiecare acțiune poate declanșa riscuri legale.
#conformitate monede virtuale #securitate USDT #anti-spălare de bani #consum transfrontalier #Bitcoin #USDTUSDT #Tether #retrageri #炒币

2025年eth会突破历史新高么？

先看懂这3个“币圈暗逻辑”
1. 机制改变≠价值保底
ETH从PoW转PoS，确实让能耗、通胀模型变了，但本质还是“共识驱动”的投机品 。就像你买奶茶，包装再花哨，好不好喝才是核心；币圈里，“共识”崩塌（监管、黑天鹅事件），价格就会雪崩，这逻辑从没变过。

2. 新高赌的是“击鼓传花的手速”
2025年想新高，得看三点：
- 国际资本愿不愿意“续香火”（华尔街大机构进场/撤场影响极大）；
- 监管会不会“突然插刀”（美国、欧盟对加密货币的政策，分分钟让行情反转）；
- 散户接盘侠够不够多（币圈本质是零和游戏，有人赚就有人亏）。

3. 别信“只赚不赔”的鬼话
我见过炒ETH的客户，牛市赚几百万飘得不行，熊市亏到卖房还债。币圈收益高，但风险是“无底线级” ——交易所跑路、私钥被盗、政策封号，维权都没处说理。
#比特币 #web3 #区块链 #USDTUSDT #ETH #以太坊 #量化 #虚拟货币 #炒币 #加密法案

Utilizarea ascunsă a $USDT, îndrăznești să joci?

💡 Cunoaștere rece 1: „Scurtătura” plății transfrontaliere ascunde riscuri

Linia roșie a Chinei: interzisă în mod clar

Conform „Notificării privind prevenirea și gestionarea riscurilor de speculație pe tranzacțiile cu criptomonede”, China definește afacerile legate de criptomonede ca activități financiare ilegale, utilizarea USDT pentru plăți transfrontaliere de taxe școlare, bunuri etc. este ilegală.

Cazuri internaționale: conformitate limitată

În unele regiuni externe există scenarii de conformitate limitată, cum ar fi companiile din Asia de Sud-Est care folosesc platforme licențiate pentru a plăti bunuri internaționale cu USDT, comisionul este mic și plata este rapidă, dar trebuie să respecte cerințele de reglementare locale, cum ar fi licența MSB.

🛡️ Cunoaștere rece 2: Capcana „arbitrajului” în volatilitatea prețurilor

Interdicția Chinei: interzicere totală

China interzice cu strictețe orice speculație pe tranzacțiile cu criptomonede, arbitrajul prin USDT este considerat activitate financiară ilegală, nefiind protejată de lege.

Reglementare internațională: restricții stricte

Statele Unite și Uniunea Europeană cer ca arbitrajul să se facă prin instituții licențiate, interzic manipularea malițioasă a pieței, tranzacțiile de înaltă frecvență pot declanșa revizuiri anti-spălare a banilor, riscurile pentru investitorii obișnuiți sunt extrem de mari.

🌍 Cunoaștere rece 3: „Zonele minate” de conformitate în investițiile transfrontaliere

Regulamentul chinez: toleranță zero

China interzice complet utilizarea criptomonedelor pentru investiții transfrontaliere, participarea la acțiuni din SUA și alte investiții externe trebuie să se facă prin canale oficiale, cum ar fi QDII.

Cerințe externe: licență prioritară

Statele Unite cer ca tranzacțiile să fie supervizate de brokeri reglementați de SEC, iar Hong Kong necesită operarea prin instituții cu licență SFC, utilizarea USDT pentru a schimba dolari digitali pentru a investi în acțiuni din SUA trebuie să respecte procesele stricte de licențiere și conformitate locale.

Utilizarea USDT trebuie să respecte cu strictețe reglementările din fiecare zonă, să evite operațiunile gri și să minimizeze riscurile legale.
#USDT #法律诉讼 #牌照 #跨境支付 #中国政策