Moneda digitală jargon: Înțelegeți 6 grupuri de coduri, evitați 90% din capcane!
1. “Cumpără U” ≠ Cumpără ceai de lapte
- Semnificația reală: Schimb valutar pentru USDT și alte monede stabile (tranzacții OTC)
- Zonele de risc legal:
▫️ Banca centrală în 2021 a emis un „Notificare” clar: Schimbul de criptomonedă este o activitate financiară ilegală
▫️ Un caz din Shanghai: A fost condamnat la 3 ani pentru spălarea banilor cu USDT
- Tehnici de supraviețuire:
👉 Refuză tranzacțiile pe conturi personale, alegi platforme reglementate
👉 În cazul unei tranzacții de peste 50.000 de yuani, se recomandă păstrarea dovezilor
2. “Prinde airdrop” ≠ Plăcintă căzând din cer
- Modalitatea reală: Finalizează sarcini specifice (cum ar fi redistribuirea, staking) pentru a obține tokenuri gratuite
- Riscuri legale:
▫️ Poate implica strângere ilegală de fonduri
▫️ Dacă tokenul este considerat un titlu de valoare, este necesară deținerea unei licențe corespunzătoare
- Ghid de evitare a capcanelor:
👉 Fii atent la limbajul „zero cost” și „randamente mari”, solicită echipei proiectului să publice whitepaper-ul
👉 Fama nu garantează fiabilitatea
⚖️ Avertizări legale despre jargonul de conformitate
1. “KYC” ≠ Completarea simplă a informațiilor
- Semnificație: Identificarea clienților (Know Your Customer)
- Puncte cheie de aplicare:
▫️ SFC din Hong Kong cere: păstrarea dovezii de identitate + dovada adresei
▫️ Platformele interne: interzis să ofere servicii KYC utilizatorilor din interior
- Linia roșie de conformitate:
👉 Înscrierea pe burse externe cu informații false poate fi considerată asistență pentru spălarea banilor
2. “AML” ≠ Software antivirus
- Denumirea legală completă: Anti-Spălare de Bani (Anti-Money Laundering)
- Obligații ale platformei:
▫️ Monitorizarea tranzacțiilor anormale
▫️ Raportarea tranzacțiilor suspecte către autorități
- Informații pentru utilizatori:
👉 Transferurile frecvente de sume mari pot activa controalele de risc, contul poate fi înghețat
Jargonul este în esență un joc de diferență de informații! Proiectele cu adevărat conforme nu au nevoie de coduri secrete pentru a comunica. Urmăriți avocatul Yan, câștigați bani în siguranță.