В последнее время все больше пользователей криптовалют сталкиваются с блокировкой банковских счетов при обмене криптовалютами или P2P-транзакциях. Эта проблема стала актуальной в 2025 году на фоне роста популярности цифровых активов. Банки объясняют такие действия необходимостью соблюдения регуляторных требований, в частности борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF). Криптовалюты, из-за их децентрализованной природы, часто ассоциируются с высокими рисками, особенно в P2P-сделках, где транзакции проходят напрямую между пользователями без посредников.
Основные причины блокировок: подозрительные транзакции, которые банки не могут отследить до источника; частые переводы на криптобиржи, такие как Binance или Bybit; или несоответствие данных в KYC-проверках. Например, если клиент получает крупные суммы от неизвестных лиц или отправляет средства на кошельки, связанные с санкционированными странами, банк может заморозить счет до выяснения деталей. Некоторые учреждения, такие как JPMorgan или HSBC, имеют внутренние политики автоматической блокировки при обнаружении криптовалютных операций.
Чтобы избежать проблем, эксперты советуют: использовать лицензированные биржи с прозрачной KYC-процедурой, хранить доказательства происхождения средств, избегать частых переводов мелких сумм и уведомлять банк о намерении работать с криптовалютами. В 2025 году регуляторы США и ЕС усилили контроль за P2P-транзакциями, требуя от бирж отчитываться о подозрительных операциях. Это усложняет анонимность, но повышает безопасность.
Пользователям стоит быть осторожными и сотрудничать с банками, предоставляя необходимую документацию. Прозрачность и соответствие требованиям — ключ к бесперебойной работе с криптовалютами в условиях усиленного надзора.
Следите за обновлениями в криптомире! Подпишитесь на #MiningUpdates для свежих новостей о майнинге и блокчейне.
#CryptoBankingRevolution #p2ptransactions #AMLRules #CryptoCompliance