🌍 1. Tổng quan toàn cầu - rất rời rạc, không đồng đều
Các quy định về tiền mã hóa là một bức tranh rời rạc - không có khung pháp lý toàn cầu thống nhất, chỉ có sự pha trộn các quy định tùy theo từng quốc gia.
Theo nhiều phân tích:
Khoảng 45 quốc gia cho phép tiền mã hóa theo luật pháp (với quy định rõ ràng hoặc một phần).
Khoảng 20 quốc gia cấm hoặc hạn chế một phần tiền mã hóa (ví dụ: giới hạn giao dịch, hạn chế ngân hàng).
Khoảng 10 quốc gia có lệnh cấm hoàn toàn đối với các hoạt động tiền mã hóa. (icij.org)
➡ Điều này có nghĩa là phần lớn thế giới chưa được quản lý đầy đủ - nhưng tiền mã hóa cũng không bị cấm hoàn toàn. (icij.org)
🇪🇺 2. EU: Một trong những khung pháp lý tiên tiến nhất
💥MiCA (Quy định về Thị trường Tài sản Tiền điện tử) đã được giới thiệu như là quy định tiền điện tử thống nhất đầu tiên của EU - bao gồm cấp giấy phép, quy tắc AML và tính minh bạch cho các dịch vụ tiền điện tử, đã có hiệu lực (2024–2026).
EU hiện là một trong những hệ thống quy định nghiêm ngặt và hoàn thiện nhất cho tiền điện tử trên thế giới. (investopedia.com)
🇺🇸 3. Hoa Kỳ: Bị phân mảnh nhưng hoạt động
💥Hoa Kỳ không có một luật duy nhất nào bao phủ tất cả các loại tiền điện tử - thay vào đó, SEC, CFTC và các cơ quan khác quản lý các khía cạnh khác nhau.
Đạo luật GENIUS cung cấp một khung cho các stablecoin (từ năm 2025). (en.wikipedia.org)
Các yêu cầu báo cáo mới của IRS / chính phủ đối với các sàn giao dịch đang gia tăng sự giám sát. (ft.com)
Kết luận: Hoa Kỳ không được “quản lý đầy đủ” như EU, nhưng quy định đang được triển khai một cách tích cực.
🧭 4. Sự khác biệt khu vực
👉Hợp pháp hoặc một phần hợp pháp:
📍 Ấn Độ, Nhật Bản, Brazil, Vương quốc Anh, Philippines, Mexico, Indonesia - cho phép sở hữu và giao dịch tiền điện tử theo quy định. (timesofindia.indiatimes.com)
👉Cấm hoặc hạn chế nghiêm ngặt:
📍 Trung Quốc - cấm giao dịch và giao dịch tiền điện tử (digital yuan tồn tại). (theguardian.com)
📍 Iran - chặn giao dịch tiền điện tử ở cấp độ nhà nước (2025). (en.wikipedia.org)
📍 Một số quốc gia như Algeria hoàn toàn hình sự hóa tiền điện tử. (icij.org)
👉Thân thiện với tiền điện tử nhưng có quy định:
📍 UAE / Dubai - có luật đặc biệt cho tiền điện tử và tài sản token hóa. (reddit.com)
🔎 5. Giám sát thị trường và quy tắc thuế
Tại nhiều quốc gia phát triển, tiền điện tử phải chịu thuế - lợi tức vốn và thu nhập phải được báo cáo. (ft.com)
Sự chú trọng vào quy định ngày càng tăng đối với AML và tài trợ khủng bố (đăng ký trao đổi với FIU, tiêu chuẩn FATF). (timesofindia.indiatimes.com)
📌 Tóm tắt - “Chúng ta đang ở đâu trên thang quy định?”
Quy định về tiền điện tử hôm nay là:
✅ Tiến bộ nhiều hơn so với 5 năm trước - nhiều quốc gia đã có luật và giấy phép
⚠️ Không có quy tắc đồng nhất toàn cầu = các hệ thống bị phân mảnh và không nhất quán
❗ Các quy tắc đang phát triển nhanh chóng - các quốc gia đang áp dụng tiêu chuẩn AML, thuế và cấp giấy phép một cách nhanh chóng
📊 Hầu hết thế giới không được quản lý đầy đủ, nhưng cũng không hoàn toàn không được quản lý
Tóm lại:
Quy định về tiền điện tử đang chuyển từ giai đoạn “miền Tây hoang dã” sang các quy tắc chính thức, nhưng chúng ta vẫn đang ở giữa giai đoạn quy định, với những khác biệt đáng kể giữa các khu vực và quốc gia. (icij.org) #dyor #CryptoRegulations