Xin chào cộng đồng tiền mã hóa. Hãy cùng nói về một chủ đề khó chịu nhưng cực kỳ quan trọng. Chính bước đột phá công nghệ đang thay đổi thế giới chúng ta lại đang bị lợi dụng một cách tích cực chống lại chúng ta. Tôi đang nói đến trí tuệ nhân tạo.
Dữ liệu mới từ Chainalysis gây sốc: Năm 2025 đã trở thành năm tệ nhất trong lịch sử về khối lượng gian lận tiền mã hóa. Tổng số tiền thiệt hại đã vượt quá 17 tỷ đô la Mỹ, và con số này được dự báo sẽ tăng khoảng 24% khi càng nhiều vụ lừa đảo được phát hiện.
Nhưng con số không phải là phần đáng sợ nhất.
Điều tệ hơn là sự gia tăng các bi kịch cá nhân. Mức tổn thất trung bình mỗi nạn nhân đã tăng vọt từ 782 đô la lên 2.764 đô la. Đó là mức tăng 253%. Những kẻ lừa đảo không chỉ hoạt động quy mô lớn hơn mà còn nhắm mục tiêu chính xác hơn, thu được nhiều tiền hơn mỗi vụ.
Tại sao điều này lại xảy ra? Câu trả lời là một từ: AI.
Nghiên cứu cho thấy một bức tranh rõ ràng:
Những kẻ lừa đảo sử dụng AI kiếm được hơn 3,2 triệu đô la mỗi hoạt động. Nếu không có AI, con số này chỉ khoảng 719.000 đô la.
Thu nhập trung bình hàng ngày của họ là 4.838 đô la, so với 518 đô la của những kẻ lừa đảo "truyền thống".
AI trong hành động: Từ deepfakes đến thông tin nội bộ
Deepfakes đã trở thành điều bình thường. Như JPMorgan đã nhận định từ tháng 7 năm 2025, những kẻ trộm đang sử dụng giọng nói và video giả mạo chân thực trong các vụ lừa đảo "lợn mập" và lừa tình. Một nạn nhân nhìn thấy một "nhà đầu tư" hay "người bạn đời" trong cuộc gọi video và tin tưởng hoàn toàn.
Tự động hóa và cá nhân hóa. AI cho phép xử lý hàng nghìn nạn nhân tiềm năng cùng lúc, điều chỉnh cách tiếp cận phù hợp với từng người. Tốc độ và quy mô vượt trội so với quá khứ.
Các phương pháp lai tạo. Một ví dụ điển hình là vụ việc ở Brooklyn (tháng 12 năm 2025), nơi Ronald Spector, 23 tuổi, bị buộc tội chiếm đoạt 16 triệu đô la từ người dùng Coinbase. Những kẻ lừa đảo đã mua thông tin nội bộ từ một nhân viên hỗ trợ ($250.000 cho dữ liệu về 70.000 khách hàng), sau đó giả danh nhân viên hỗ trợ, sử dụng các kịch bản được hoàn thiện (có thể do AI tạo ra) để thuyết phục mọi người chuyển tiền vào "ví an toàn" do chúng kiểm soát.
Cơ quan chức năng đang làm gì?
Lực lượng thực thi pháp luật đang phản công. Will Lyne, người đứng đầu đơn vị tội phạm mạng của cảnh sát thành phố London, thừa nhận rằng tội phạm có tổ chức đang hoạt động với "tốc độ và quy mô chưa từng có." Tuy nhiên, ông cho biết sự hợp tác quốc tế và trí tuệ số đang bắt đầu mang lại kết quả: "Chúng tôi đang ở vị thế mạnh hơn rất nhiều để phát hiện các mạng lưới tội phạm, tịch thu tài sản bất hợp pháp và làm gián đoạn các hoạt động gây hại cho cộng đồng của chúng ta."
Thách thức cốt lõi cho năm 2025 và những năm tới: AI đang làm mờ ranh giới giữa dịch vụ hợp pháp và cái bẫy tinh vi. Các trang web lừa đảo, tin nhắn giọng nói, video kêu gọi – mọi thứ giờ đây đều trông hoàn hảo.
Thảo luận cho cộng đồng của chúng ta:
Bạn nghĩ những công cụ và thói quen nào là then chốt cho an toàn hiện nay? (Ví cứng, xác minh địa chỉ, bỏ qua "hỗ trợ" trên mạng xã hội?)
Bạn đã từng thấy ví dụ về gian lận được tăng cường bởi AI trong vòng quanh bạn chưa?
Các sàn giao dịch và dự án có nên triển khai các "kiểm tra tính hợp lý" bắt buộc cho các giao dịch lớn không?
Chia sẻ suy nghĩ của bạn trong phần bình luận. Biết trước là đã chuẩn bị trước. Hãy cùng bảo vệ cộng đồng của chúng ta.
